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融资融券业务培训 -操作流程 重庆营销总部 2012年4月 第一页，共十九页。 融资融券业务客户操作流程 提出申请 开户 激活帐户 转担保物 委托交易 维持担保比例 强制平仓 债务清偿 通知送达 第二页，共十九页。 客户提出融资融券申请 客户申请融资融券条件: 1.在我公司开立资金帐户18个月 以上 2.客户资金帐户总资产50万元以上 3.换手率:上一年换手率2倍以上 4.如果客户已转户但未销资金帐户也可以申请但需要重新办理指定交易后交易1个月. 第三页，共十九页。 客户提出融资融券申请 客户申请融资融券需提交材料 1.融资融券申请表:签字 2.身份证,沪深股东代码卡复印件 3.居住证明材料,融资融券知识测试卷 4.到人民银行打印个人信用证明(个人查询版)选择性提交 第四页，共十九页。 开户 客户开立融资融券资金帐户需要准备:身份证,银行卡. 开立信用证券帐户(股东帐户) 开立信用资金帐户 开通网易邮箱 录音录像:签定融资融券合同,业务规则和风险揭示书 第五页，共十九页。 账户激活条件 投资者的网易邮箱密码已修改(客户) 投资者的信用资金账户已开通第三方存管业务(客户) 投资者上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报,设置VIP权限(券商) 第六页，共十九页。 转担保物 只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行证券的划转； 申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内； 投资者转担保物可以是现金,也可以是股票.若是股票必须到柜台办理担保物的划转,原20元/只,现免费;若是现金直接银行转帐即可. 第七页，共十九页。 委托交易 客户需要到我公司网站 软件下载里下载富易交易V2.17版本内嵌融资融券交易，其他富易交易版本里不能进行融资买入，和融券卖出。 一 普通买入: 1.在信用账户中,使用客户自有资金买入证券。（跟普通账户一样） 2.买入的证券必须在“可充抵保证金证券”范围内（“可充抵保证金证券”可以在公司网站和融资融券版富易软件中查询) 3.此处显示的“可用资金”为客户自有资金。 二 融资买入： 1.在信用账户中，借入证券公司的资金买入证券,融资买入的股票持有期限不超过6个月,且不超过融资融券合同终止日. 2.融资买入的证券必须在公司的“融资买入标的证券范围”内（“标的证券”可以在公司网站和富易软件中查询） 第八页，共十九页。 委托交易 3.融资买入非“标的证券”时，系统会提示客户不能买入。 4.融资买入界面中显示的资金可用数为客户当前可以向证券公司借入的资金余额 三 普通卖出： 除以下三种情况外，普通卖出某证券后可以转为客户的自有资金，用于普通买入 1.当普通卖出的证券仍有融资负债时，此时的普通卖出即成为卖券还款，且整笔交易均为卖券还款，不会根据实际负债的多少区分交易类型。 2.当客户有逾期息费时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。（我公司在每月21日进行定期息费扣收，扣收金额为上月21日到本月20日期间未偿还负债部分产生的利息。） 3.当客户维持担保比例低于160%时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。 第九页，共十九页。 委托交易 四 卖券还款： 1.客户可以使用卖券还款的方式偿还融资负债。使用该菜单时，无论卖出何种类型的股票，交易类型都为卖券还款，偿还融资负债。 2.偿还负债的顺序是按照时间发生的顺序，由远及近按本金及利息的比例偿还。 3.使用卖券还款菜单客户如果有负债,买卖标志为卖券还款,无负债为普通卖出. 例如:客户账户有自有证券深发展1000股,浦发银行500股,再融资买入浦发银行1000股. A)使用卖券还款菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金用于偿还融资负债. B)使用普通卖出菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金(可用资金,不是可取资金),不用于偿还融资负债, 该资金可以用于普通买入(买入的证券为可充抵保证金证券范围),但当天不能直接还款,只能第二个交易可用直接还款菜单偿还融资负债. 第十页，共十九页。 委托交易 C)使用普通卖出菜单卖出浦发银行500股,由于客户有融资买入浦发银行而发生的融资负债,则该笔普通卖出系统自动确认为卖券还款,返回的资金用于偿还融资负债. 五 融券卖出： 1. 融券卖出的证券必须在公司的“标的证券”范围内。 2.融券期限：不超过6个月，且不超过《融资融券合同》终止日。 3.