案例46 券商工作失误引起股票交易纠纷.pdfVIP

案例46 券商工作失误引起股票交易纠纷 [概要] 在大量的股票交易纠纷中，有相当部分是因券商工作失误造成的，如报盘员 错报股票代码，错报买进或卖出数量、价格等。给投资者和券商带来巨大的经济 损失。 [案例介绍] 其一： 1993年2月，股民何某到某证券公司缴纳某只股票配股款2450元，应该配 得该只股票 1000股。一周后，何到券商处办理交割手续，发现只配上 100股， 有900股没配上。何找到券商负责人询问原因，经查实，券商承认，由于委托环 节出现失误，造成少配900股，表示要重新给配股，何某同意补配。在配股过程 中，由于已超过该股票配股交款的最后时限，券商没有直接补配成功，转而找到 发行该只股票的股份公司，请求帮助解决配股问题，股份公司允诺可以解决。何 某分别在93年4月、5月、10月三次填单拟卖出该股票（最后一次卖出价位低 于当日该只股票收盘价）均未能成交，经查询方知，何某的股东帐户已被股份公 司封存。何于11月中旬找到股份公司询问缘由，公司解释此事是不得以而为之， 股民配股应委托券商办理，券商失误未配上，在规定的时间内还可以委托公司补 配。问题是，在补配股时公司曾多次催促券商将补配股款项转去，但券商至今未 转，所以，公司将补配股的股东帐户封存，目的是要券商将补配股款项转去。何 又找到券商询问如何解决，券商说：股份公司要的补配股款，金额不对，加收了 手续费，故未将款转去。券商让何某去找股份公司。何某在券商与分司双方推逶 中迟迟未解决问题，遂于11月底投诉某市证监会。 处理意见：某市证监会根据当事人三方的各自情况，提出处理意见：（1）股 份公司立即将股民帐户解冻。（2）券商和股份公司分别向股民检讨各自的错误， 赔礼道歉。（3）赔偿股民经济损失1000元，由券商和股份公司各承担一半。此 案已按该处理意见得到了认真解决。 [案例分析提示] 股民何某是无辜受害者，其正当合法权益受到了侵害，在经济上、精神上都 受到一定的损失和刺激，证券商与股份公司对此都有不可推卸的责任。 首先，双方对自己的客户、股东都缺乏应有的责任心，只因双方内部的一些 经济往来纠纷，就任其股民帐户被封存达8个月，正当权益受到损害。其次，对 券商来说，客户按要求提供了有关凭证，交足了应付的款项，券商责无旁贷要为 自己的客户配足股数，做好相关服务工作，出现差错，应由券商负责。对股份公 司来说，不论对券商有什么意见，都不能、也无权拿股东的帐户当筹码，来解决 经济往来纠纷，使股东受害。 其二： 1994年9月30 日，股民叶某在某证券部以每股5.6元填单买广电股份2000 股，委托有效期一天，委托方式当面，该证券部的交易员误将叶的股东帐号 A138972486敲成A138912486，结果在A138912486帐户上成交了广电股份2000 股。10月 5 日节后第一个交易日开盘后，证券部发现了这一问题，在通过广播 没找到叶的情况下，决定以每股5.25元（低于前日叶的申买价），在叶的帐户上 补进广电股份2000股。叶某得知这一情况时，股价已下跌，在股价跌至每股5.03 元时叶将该股票卖出，经与证券部协商解决差价损失不成，遂投诉某市证监会。 处理意见：某市证监会经调查、调解提出以下意见：（1）证券部就此事向叶 说明情况，表示歉意。（2）证券部免收叶此笔交易的过户费等费用。（3）按买入 价每股5.25元和卖出价每股5.03元计算差价损失，双方各承担一半。（4）证券 部在今后的工作中应注意提高服务质量。 [案例分析提示] 首先，证券部交易员敲错帐号是导致纠纷的直接原因，同时，叶的委托有效 期是一天，委托方式为当面，证券部无权替股民做主，应对所造成损失负相当责 任。其次，叶没有准时办理交割手续使证券部无法及时纠正过失，叶应承担部分 损失。同时,如按5.6元买进，叶某个人损失将更大。 其三： 1993年9月30 日原告苏某到被告新疆某证券公司处存款，因柜台人员工作 失误，在原告资金存折上多打入现金4000元，10月6 日原告要求买500股“海 鸟电子”股票，需现金6000 余元，而其帐户上只有4191.58 元，故被告拒绝其 交易，10月8 日，原告又委托被告卖出300股延中股票，经向上海交易所报单， 原告帐户上只有200股延中股票，无法进行交易。10月30 日，原告以被告冻结 其资金帐户不让交易为由起诉。 [案例分析提示] 法院认为，被告因工作失误，在原告资金帐户上多打入4000 元从而引起纠 纷和诉讼。原告理