合规培训——如何提升业务团队的合规性课件.pptVIP

如何提升业务团队的合规性 目录? 开篇? 第一章：谋? 第二章：动? 第三章：综 开篇随着公司的持续经营和不断发展，市场环境的不断变换、客户维权意识的不断提高，以及监管政策的不断紧缩和改变，合规经营对于公司来说就显得越来越重要。孙子曰：“兵者，国之大事也。死生之地，存亡之道，不可不察也”对于一个公司也是如此。在保险业合规经营中，业务团队的合规经营显得尤为重要。那么，如何去提升业务团的合规性呢？ 第一章：谋谋定而后动，知止而有得 第一节：认知篇（1/4)首先看两个问题：1、什么是合规？2、为什么要合规？ 第一节：认知篇（2/4)什么是合规：合规：“合”的字义为不违背；“规”的字义为法则、章程、标准；合规也就是合乎规范的含义。保险业合规? 保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 第一节：认知篇（3/4)? 为什么要合规：? 合规的目的：? 保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的发生。 第一节：认知篇（4/4)哪些人需要对合规认知？子曰：工欲善其事、必先利其器风控人员合 掌规 握知 程识 度事：风险防控器：合规知识销售管理干部业务团队磨刀不误砍柴工 第二节：了解篇（1/7)一个有战斗力的团队，离不开队友之间的相互了解和信任。? 了解你的团队? 就像了解你的敌人一样? 和团队的关系地位：“亦敌亦友”——像朋友一样真诚对待，像敌人一样时刻防范。 第二节：了解篇（2/7)如何去了解你的团队？? 团队想要什么？? 团队为什么会出现违规行为？? 团队管理者及内勤管理干部的想法是什么？? 团队常见的违规行为有哪些？违反了哪些法律法规？ 第二节：了解篇（3/7)例：团队常见的几种违规行为及相关法律法规1、销售误导? 故意夸大保险产品收益。保险销售人员销售保险产品时，谎称该保险产品有很高的利息收益，为取得投保人信任，有的销售人员还向客户出具虚假收益文件，手写不实承诺，甚至私刻公章。缩短缴费年限和保险期限。销售人员向投保人谎称短期交费后，即可获得高收益，为掩盖谎言，有些销售人员甚至出现涂改保单上的期限的现象。关 销法 售律 误条 导文 相 第二节：了解篇（4/7)例：团队常见的几种违规行为及相关法律法规2、代签名? 代签名的主要情形为被保险人的名字被代签。代签人主要是投保人、保险销售人员。禁止关代法签律名条相文 第二节：了解篇（5/7)例：团队常见的几种违规行为及相关法律法规3、违规宣传资料? 机构或销售人员未经公司正常审批，私自印制产品宣传资料、制作计划书。《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》宣使传用资规料定保险公司的人身投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传资料应由总共公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传资料。 第二节：了解篇（6/7)例：团队常见的几种违规行为及相关法律法规4、客户信息真实性? 销售人员在向客户销售保险时，未如实填写客户信息，导致客户信息真实性失效的行为。《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》相关法规第六条 人身保险公司（及工作人员），……应按照下列要求，认真审核客户信息，保证客户信息的真实、完整：（一）向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实 、完整客户信息可能带来的后果。（二）采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。严禁诱导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息。 第二节：了解篇（7/7)例：团队常见的几种违规行为及相关法律法规5、非法销售第三方理财产品? 销售人员未经公司许可，私自参与销售其他公司或金融机构的保险和理财产品行为。《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》相关法规（六）对保险销售（经纪）从业人员越权或者假借所属机构名义私自销售非保险金融产品的，保险公司、保险专业中介机构要及时制止，并依法追究相关人员责任。 第三节：定位篇三司合一：公、检、法?风控的定位 第二章：动 行动篇要让团队就像知道杀人犯法一样知道什么样的行为是违规的。团队合规控制：① 从内部控制制度上加以完善。常态化重复化方法一：加强合规培训宣导。创新、灵活、吸引② 从内勤管理干部思想上提升重视程度。诛心论合规检查常态化、定期化问题整改日程化整改结果明确化方法二：加强合规控制。③ 从团队认知上加强。④ 善于借力，寻找强有力的支持。用事实说话方法三：杀一儆百、树立典范。 第三章：综