财富人生之隽宇投资理财计划.pptVIP

过去10年全球新兴市场投资收益 第二十九页，共四十六页。 高额赠送与价值投资良机 高额赠送125%，同时也放大了本金，提高了投资回报率！ 2008年金融海啸以来，很多金融产品的价格被严重低估，现在是价值投资的底部！ 第三十页，共四十六页。 资金安全有保障吗？ 1、安盛（AXA）保险公司：保险公司托底，双重保障 2、基金公司：实力雄厚 3、投资区域——香港：《基本法》 4、投资的资金由银行监管，基金公司只进行投资操作。 5、第三方理财公司：不接触客户资金 资金绝对安全！ 第三十一页，共四十六页。 第三十二页，共四十六页。 证监会授权 第三十三页，共四十六页。 * Copyright Flx Management Co., Ltd ? 2012. All rights reserved. 东莞办公地址 深圳办公地址 网 址： 东莞市南城区第一国际3号楼2408室 电话：0769传真：0769-2168254 邮政编码：523000 深圳市福田区金中环商务大厦4105室电话：1传真：0755 * 热烈欢迎 参加富亨财富论坛交流会的嘉宾！ 第一页，共四十六页。 “隽宇101计划” ——保险+全球基金定投组合式理财项目 主讲： 管 智 霖 mob： 富亨投资资询有限公司 第二页，共四十六页。 完美的投连险组合理财产品—— 第三页，共四十六页。 精明计划 未雨绸缪 人生充满挑战与机遇—— 您—— 为实现理想，您需要可靠的财富管理伙伴。 我们—— 本着“传递正确的投资理念，寻找有价值的投资产品”，为您建议合适的投资工具，并提供周全稳妥的理财方案。 第四页，共四十六页。 1、产品概述 本理财计划方案是由法国安盛集团（AXA）——世界顶级金融保险机构推出的理财计划，计划又称“投资连接人寿险储蓄理财计划”，通过保险平台，您可以设定目标供款年期，以缴付保费的形式进行全球优秀基金的投资。 欧美发达国家最为流行的“FUND OF FUND”理财计划管理模式（即“基金中的基金”）。 第五页，共四十六页。 AXA与您携手筹划大计！ 第六页，共四十六页。 财资实力雄厚 第七页，共四十六页。 2、产品特性 “隽宇”提供不同的供款年期给客户自由选择—— 目标供款年期是指您同意在此期间通过缴付定期保费做出投资，年期5-30年不等，唯一要求所选择的目标供款期必须最迟在您75岁（按照上一个生日所届年龄计算）时完结。 在申请投保时所确定的目标供款期不可更改。 目标供款期届满时，您可以选择保留您的保单以获取更多潜在增长。 第八页，共四十六页。 3、保费分配及赠送配比 隽宇计划提供6中货币选择：港元、美元、欧元、澳元、英镑及新加坡元。 最低起付：HK$ 150,000 银行卡/转账/现金 第九页，共四十六页。 4、投资年期25年 —长期持有，爆发复利增长的威力 監管嚴格的金融市場，只存在短期風險，不存在長期風險 以標準普爾指數為樣本： 一年時間為投資結算週期，30%概率虧損 五年時間為投資結算週期，11%概率虧損 十年時間為投資結算週期，2%概率虧損 十五年時間為投資結算週期，虧損概率約等於0%！ 巴菲特投资三大法则之一：长期投资！ 第十页，共四十六页。 5、隽宇101投资计划书（样板：以RMB万元为单位） （按年均复利15%计算，提款已考虑5%通胀，已含AXA保单管理行政费。） 第十一页，共四十六页。 案例：1个中产阶级家庭未来30年家庭开支： 张先生， 31岁，月入15,000元，妻家庭主妇，孩子1岁，4位老人 第十二页，共四十六页。 孩子教育费用 第十三页，共四十六页。 投资方案建议——隽宇101理财计划 第十四页，共四十六页。 投资分析 幼儿园教育费用3年 小学教育费用6年 取款用途 第十五页，共四十六页。 投资分析 中学6年教育费用 大学教育费用5年 取款用途 第十六页，共四十六页。 投资分析 实际演算 创业 基金 取款用途 此为25年期间如果客户不支取账户资金则总共到期可以支取金额 此为25年期间应急支取费用总额 ——教育 此为支取后总账户最后到期剩余可以支取金额——养老 总投 资额 第十七页，共四十六页。 1张保单 3代收益 8方亨通 涵盖子女教育、创业基金，避险基金、养老金等家庭全方面！ 第十八页，共四十六页。 6、保单户口定义 最初供款期 (ICP) 首 18 个月 最初供款 户口 (IUA)