某公司财务规划培训教材.pptVIP

4.2.5生命周期理论的应用-收入曲线 * 成长期 家庭 形成期 家庭 成长期 家庭 成熟期 退休期 单身期 0 23 28 35 50 60 第三十页，共四十一页。 4.3马斯洛人类需求理论 * 衣食住等生理需要 安全需要 爱与家庭需要 社会尊重需要 自我价值实现 第三十一页，共四十一页。 4.4投资组合理论 * 投资的风险与收益永远成正比 即欲获高收益必须要有承担高风险的准备 即使承担了高风险却并不一定会获得高收益 投资组合的风险要低于单项投资的风险 即不要把所有鸡蛋放在一个篮子内，但绝不意味将每个鸡蛋放到不同的篮子内 第三十二页，共四十一页。 第五部分 理财规划流程 * 建立与客户 的服务关系 收集客 户信息 理财方案 实施援助 设计提交 理财方案 分析诊断 客户状况 跟踪、监控、 调整 第三十三页，共四十一页。 5.1理财规划流程框架 * 理财规划行业和理财规划师介绍 理财规划过程 个人财务 状况分析 建立客户关系、 理财目标、期望 客户态度及 行为特性 收支预算策划 个人税收策划 风险管理与 保险策划 投资策划 遗产策划 财务计划方案 向客户介绍、执行及 定时检讨财务计划