商业银行卡业务案件风险防控知识.pptxVIP

银行卡业务案件风险防控知识; 第一章 银行卡欺诈的表现形式 第二章 银行卡欺诈案件中银行面临的法律风险 第三章 防范银行卡欺诈风险的几点建议 ; 一、办卡欺诈 二、伪卡及自助设备欺诈 三、 和短信欺诈 四、网络欺诈 五、冒用遗失、被盗卡 六、恶意透支 七、特约商户欺诈 八、恶意破坏;一、办卡欺诈 主要在贷记卡申领和开卡环节。 手法：不法分子冒名向银行申领贷记卡进行恶意透支。;;〔一〕ATM侧录 定义： 不法分子在ATM插卡口或自助银行门禁上加装读卡设备，读取持卡人的卡片磁道信息，同时使用假密码键盘、微型摄像头或采用偷窥方式获取卡片密码 欺诈特征： 侧录设备科技含量高，制作专业，隐蔽性强 团伙作案，作案时间短，制成伪卡后快速消费 作案选时巧妙，多发生在银行下班后18:00至22:00，银行难以防范 持卡人风险意识较为淡薄，应对措施不到位;仿真面板正面;;;盗取银行卡密码假键盘 ;被改造过的门禁系统;1、ATM 一切如常吧?;2、这儿多出一个卡的插口? ;1、看到屏幕和广告夹了吗？一切正常吧。 ;2、等等... ...这仅仅是个广告夹吗？ ;3、将假的广告夹安在适当的位置 ;4、假广告夹的内部 ;风险教案〔新闻〕;风险教案〔内部监控视频〕;〔一〕ATM侧录 防范建议： 加强对持卡人的风险宣传，提高持卡人防范意识与应对能力 加强对ATM的监控和巡查，取消门禁，设置密