金融机构协助执法机关查询冻结扣划案件款项时应注意的问题.pdfVIP

金融机构协助执法机关查询冻结扣划案件款项时应 注意的问题 金融机构受理执法机关对银行帐户查询、冻结和扣划(简称查冻扣)等措施，是一项经常性工 作。近年来一些金融机构对查冻扣采取的程序和措施不一，其从业人员对相关规定不甚了解， 在协助执法机关查询冻结扣划案件款项过程中常发生不作为或违法行为，以致执法机关处罚 金融机构单位或经办人员的事件。现笔者根据有关法律文件提出有关注意事项，引起关注。 案例：2007年6月25 日河南省南阳市地方法院因经济纠纷案件到唐山市汉沽管理区一 家金融机构办理查询冻结事谊，该金融机构负责人考虑到“此冻结账户”是通过营销手段揽取 的存款，故授意经办