商业银行分支机构理财业务现场检查方法探索与实践.pptxVIP

商业银行分支机构理财业务现场检查方法探索与实践 主要汇报内容一、理财业务管理检查要点与方法二、理财业务销售检查要点与方法三、理财业务资金投资运用检查要点与方法一、理财业务管理检查要点与方法分支机构理财业务管理检查要点分支机构理财业务管理检查要点 一、理财业务风险管理的全面性及合规性 是否将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系 是否对理财业务的风险进行了准确的识别，相关管理信息系统是否全面完整，业务报告及风险管理报告的路线是否相对独立有效 是否将理财业务风险管理纳入行内相关风险管理部门的日常管理之中 是否制定清晰、全面的风险限额管理制度，对于银行承担的风险敞口，是否纳入银行相关风险管理体系分支机构理财业务管理检查要点分支机构理财业务管理检查要点二、理财业务政策及管理制度完备性和执行情况 银行是否具有明确的理财业务总体目标、原则、风险容忍度等 产品研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配、内部审查和稽核监督、信息报告和披露等方面的制度规定是否完备 是否覆盖全部理财业务种类，实现全流程管理 分支机构理财业务管理检查要点分支机构理财业务管理检查要点三、理财业务信息管理系统情况 银行是否开发并使用针对理财业务的管理信息系统，管理信息系统功能能否满足日常管理和风险控制要求 能否提供有效的统计和风险分析数据支持，报表是否准确及时等分支机构理财业务