银行二级分行绩效考核指标.docx

第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 14 页 银行二级分行绩效考核指标 作为承接一级分行经营管理与业务发展任务的管理机构，二级分行受一级分行直接领导，对自己辖区内各支行行使管理职能，并对全辖经营业绩负责。具体来讲，在商业银行中，目前二级分行普遍具有以下职能： 根据一级分行发展战略，组织制定和实施二级分行发展战略； 根据一级分行经营目标，制订营业部客户服务策略，并确保策略的实施和经营管理目标的实现； 根据辖区各支行实际经营状况及区域特点，合理分解经营目标，有效配置资源，促进分行整体业务发展； 负责组织落实财务、风险、行政管理、内控合规建设等职能，监督各项制度政策的落实，控制业务风险； 根据一级分行相关管理规定，完善分行管理和考核办法，推动辖内支行业务发展； 根据一级分行人力资源管理规定，指导和统筹分行的员工队伍建设和人才培养； 根据辖内各支行的业务特点和实际情况，进行有重点、差异化的业务指导。 1、二级分行绩效考核模板 在一级分行的直接领导下，二级分行对辖内各支行行使管理职能，对全辖的经营业绩负责。一级分行对二级分行的绩效考核，应承接总行对一级分行进行绩效考核时所采用经营及风险管理机制。二级分行的绩效考核体系可参考表1和表2进行设计。 表1 二级分行绩效考核体系设计模板（KPI) 指标 类别 类别权重 具体指标 计分方法 目标值 指标 权重 考核得分 效益指标 50% 净利润目标完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10% 　 中间业务收入系统内贡献排名 ◇1～5名，得分=权重×100 ◇6～10名，得分=权重×85 ◇11～15名，得分=权重×70 ◇16名以后，得分=权重×55 前五名 10% 　 存款市场占比排名 ◇ 第一名，得分=权重×100× (1+市场占比增长×25)；市场占比增长为负数，得分=权重×100 ◇ 第二名，得分=权重×100× (0.6+市场占比增长×20)；市场占比增长为负数，得分=权重×60 ◇ 第三名，得分= 权重×100× (市场占比增长×10)；市场占比增长为负数，得分为0 ◇ 第四名，得分为0 说明：最低得分为0， 最高得分不超过“权重×150” 10% 贷款任务完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10% 人均经济增加值目标完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10% 市场指标 30% 个人中高端客户增长率 ◇40%以上，得分=权重×100 ◇30%～40% (含)，得分=权重×80 ◇20%～30% (含)，得分=权重×70 ◇10%～20% (含)，得分=权重×60 ◇10%及以下，得分=权重×50 40% 5% 私人银行客户数计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 5% 法人优质客户增长率 ◇ 高于15% (含)，得分=权重×100 ◇10% (含)～15%，得分=权重×100× (0.8+实际增长率) ◇ 低于10%，得分为0 15% 5% 信用卡发卡量计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 5% 个人客户产品渗透率 ◇95%及以上，得分=权重×100 ◇85% (含)～95%，得分=权重×85 ◇70% (含)～85%，得分=权重×75 ◇55% (含)～70%，得分=权重×60 ◇55%以下，得分为0 95% 5% 电子银行客户数计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 5% 风险指标 20% 省分行风险管理考核得分率 得分=权重×得分率×100 100% 10% 省分行内控评价考核得分率 得分=权重×得分率×100 100% 5% 不良贷款清收处置总额计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 5% 表2 二级分行绩效考核体系设计模板（BSC) 考核维度 具体指标 指标 权重 目标值 计分方法 实际 完成值 考核得分 财务维度 经济资本占用率 15% 得分=权重×达标率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 中间业务收入目标完成率 15% 100% 得分=权重×完成率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 存款增长率 10% 30% ◇30%及以上，得分=权重×100 ◇20% (含)～30%，得分=权重×90 ◇10% (含)～20%，得分=权重×80 ◇10%以下，得分为0 净利润计划完成率 10% 100% 得分=权重×完成率×100 说明：最低得分为0，最高得分不超过“权重×150” 客户维度 新增法人优质客户数系统内排名 10% 前五名 ◇1～5名，得分=权重×100 ◇6～10名，得分=权重×75 ◇11～15名，得分=权重×50 ◇16名以后，得分=权重×25 客户渗透率 10% 95% ◇95%及以上，得分=权重×100 ◇85%