流动资金贷款需求量测算.xlsVIP

Sheet1 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 一、估算借款人营运资金量 销售费用 管理费用 财务费用 存货 预计销售收入年增长率 (一)公式: (二)测算表格: 其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 上年度销售利润率=(上年度销售收入-销售成本-税金及附加-销售费用-管理费用-财务费用)/上年度销售收入 1、报表数据（万元） 上年度 年初数 年末数 销售成本 应收帐款 税金及附加 应付帐款 预付帐款 预收帐款 平均余额 上年度销售利润率 新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金 销售收入 2、本授信年度基础数据指标的预测 （1）本授信年度销售收入预测 具体分析论证见调查报告 （2）销售利润率预测 （3）营运资金周转次数预测 若与上年度不同，具体分析论证见调查报告 本年度存货周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告 本年度应收账款周转天数预测 本年度应付账款周转天数预测 本年度预付账款周转天数预测 本年度预收账款周转天数预测 报表测算存货周转天数 报表测算应收账款周转天数 报表测算应付账款周转天数 报表测算预付账款周转天数 报表测算预收账款周转天数 （三）由此估算的本年度营运资金量（单位：万元） 营运资金量＝上年度销售收入×（1－销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 流动资金贷款需求量的测算 本年度销售利润率预测 本授信年度营运资金周转次数预测 二、测算新增流动资金贷款额度 （1）上年底所有者权益 （2）长期资产占用资金 上年度年末数 长期股权投资 固定资产净值 在建工程 无形资产 其他长期资产 （3）长期资产获得的长期负债来源 长期负债合计 短期银行借款 其他应付款 本授信年度调查评估的其他渠道提供的营运资金为： 2、现有流动资金贷款余额（单位：万元） 3、其他渠道提供的营运资金（单位：万元） 4、其他可能影响测算的因素（单位：万元） 可能减少其他银行的贷款提款额 （三）由此估算的新增流动资金贷款额度（单位：万元） 其他调减项 其他调增项 短期投资在本年度估计净回收现金 1、借款人自有资金评估（单位：万元） 经常性的铺底合理备用货币资金 （4）其他影响自有资金使用的因素 上年底未分配利润中可能用于本年对外利润分配的金额： 由此估算的借款人可参与营运周转的自有资金： 备注：1、得出此结果后，请注意比较目前贷款卡体现的流贷余额与去年底流贷余额的变动情况，以此进一步调整评估 2、自有资金评估中前提是流动比不低于1,否则存在短期资金挪用于长期资产的现象. 3、流动资金贷款测算实际包括银行承兑汇票、国内信用证等资产负债表内授信业务需求.但对于百分之百保证金或存单质押的贸易融资,应剔除. .00 2.00 .00 2.00 .00 2.00 .00 2.00 .00 2.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 1.00 1.00 .00