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风险控制制度 第一章总则 第一条：为了成立健全＊*投资管理有限公司（以下简称“公司”）风险控制体系，指导、规范风险控制活动，保证各项业务稳重发展、持续经营,实现公司的经营目标和经营战略，拟订本制度. 第二条：本制度依据《证券公司直接投资业务试点指引》等法例政策，以及《＊＊投资管理有限公司公司章程》、《＊＊投资管理有限公司直接投资业务管理办法》等有关规定,联合国际通行的风险控制和风险管理理念,以及公司实际业务需要拟订。 第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、举措和执行流程，成立健全风险控制体系，培育优秀的风险管理文化，进而实现公司风险控制总体目标的一系列行为.第四条：公司风险控制的总体目标： (一)有效防范、控制、化解公司面对的各样风险，将风险程度和风险 损失降低到公司能够承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保 障； (二)逐步采用科学统一的风险量化方法，成立完整的风险控制体系和 流程，实现对风险的科学管理； （三）提高公司经营效率和效果，维护公司名誉和品牌。 第五条：公司风险控制应按照以下原则： (一）全面性原则：风险控制应做到事前、事中、过后控制相统一， 覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决议、执行、监察、反应 等各个流程和环节；公司所有部门、所有职工都是风险控制的责任主 体，根据部门、岗位职责的要求担当相应的风险控制责任与义务； （二）持续性原则:风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、 风险识评、风险应付和监察反应等流程组成的动向的、循环的管理过 程。 (三）独立性原则：公司建立独立于其他职能部门的风险控制部，专 职对各样风险执行平时检查、监控、评估等风险控制工作; （四）有效性原则：公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、 风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一，利用最经 济的成本实现公司风险控制总体目标； (五)制衡性原则：公司合理设置内部组织构造，科学规划业务流程，实现决议部门、执行部门与监察检查部门以及各岗位的权责分明和相互管制. 第二章主要风险类型及定义 第六条：根据业务特点,公司面对的主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。 第七条：投资风险，是指公司实施股权投资的过程中，可能致使投资 损失或无法达到预期回报率的各样风险。该风险存在于项目筛选、尽责检查、投资决议、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，详细包括目标公司风险、投资剖析风险、投资决议风险、项目管理风险、项目退出风险等。 (一)目标公司风险:指中小公司成长和发展过程中本身拥有的不确定 性,包括技术风险、经营风险、财务风险等。 (二）投资剖析风险:指项目筛选及尽责检查过程中，由于尽责检查不 彻底、评估方法不合理等原因，不能全面辨别、正确评估项目潜在问 题的风险； （三）投资决议风险:指项目投资决议过程中，由于决议流程不完善、 投资决议者个人偏好、知识构造不全面等原因,造成决议失误的风险； (四）项目管理风险：指项目投资后,在组织实施及后续管理的过程 中，由于追踪管理不善，无法实时发现项目不良迹象并进行控制的风 险； (五）项目退出风险:指由于各样原因造成的项目无法退出或许损失退 出的风险. 第八条：管理风险，是指公司由于经营战略、治理构造、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学,进而给公司经营管理、业务运作带来的风险。 第九条：市场风险,是指由于投资行业竞争加剧，或许宏观经济状况发生变化(如利率变化、经济周期变化等）致使公司发生损失或许投资回报率下降的风险。 第十条：政策风险，是指由于有关法律法例及看管政策发生变化,给公司经营带来的风险. 第十一条：道德风险,是指公司职工出于自己利益，或是自律性差、责任感不强等原因,利用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。 第十二条：信誉风险，是指拥有重要不利影响的突发事件对公司名誉造成损害,进而使公司面对客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险. 第三章风险控制组织体系及职责 第十三条:公司风险控制的组织体系由董事会、监事、投资决议委员会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险控制部、业务部门以及其他职能部门组成。 第十四条:董事会是公司的常设权利机构，也是风险控制的最高决议机构，担负公司风险控制的最终责任.其在风险控制方面的主要职责包括： （一)确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度； (二)决定公司风险控制制度，批准各项风险控制举措和办法； （三）认识和掌握公司面对的各项重要风险及其风险控制现状，对公 司所有风险控制活动进行整体监察和全局指导; (四)对《公司章程》中规定的重要经营管理事项进行风险审核及决议； （五）决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案; (六)决定公司危机办理