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融资管控规章制度规章 编制: 日期： 审批核退 日理 批准: 日期： 实施日期: 会签机构部门 或科室 姓名 职位 签名 日期 目的 为规范责任公司融资行为，提高资金利用效益，降低融资成本，减少融资风 险，依据国家有关法规规定，并结合责任公司具体情况制定本规章制度规章。 适用范围 本规章制度规章适用于集团责任公司及其分责任公司。 定义 本规章制度规章所指的融资仅指责任公司向以银行为主的金融机构进行债权融资 的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、本次项目融资等形式。 2 责任公司股权融资行为不适用本规章制度规章。 融资的原则 规范融资行为，保证融资业务的合法性； 2 与责任公司战略和业务发展相匹配； 4.3 适度融资，控制融资风险； 4.4 科学选择融资方法方式和融资渠道，控制融资成本。 责任机构与融资相关流程 1 责任机构 责任公司法人根据责任公司章程规定行使重大融资决策权。制订融资管控办 法； 拟定融资预算； 1.2拟订融资方案，评估融资效益和风险； 1. 3融资实施； 筹集资金的使用监督； 融资偿付； 融资总结分析。 5. 2 融资业务相关流程 5. 2.1由融资责任公司根据资金预算，编制融资预算，并提出具体融资方案。重大经营本 次项目的融资，资金使用机构部门或科室提出融资需求和建议方案，其融资方案。 融资方案或融资规模由总裁及责任公司董事会批准后办理。 5. 2. 2重大融资决策 1）根据责任公司发展战略、投资计划、生产经营需要，编制融资方案。 2）融资方案的基本相关要求和有关内容： a）符合国家有关法规、政策； b）明确融资规模、融资结构和融资方法方式； c）预计融资成本； d）融资时机选择与分析； e）潜在融资风险分析及应对措施。 2. 3执行控制 1）责任公司董事会、总裁或授权人进行融资决策，融资部严格按照确定的融资方案办 理融资业务。 2）责任公司应严格按照融资方案所规定的用途使用资金。 2. 4融资偿付控制 1）融资部指定专人对债务资金进行管控，定期列单提示债务资金到期情况； 2）严格按合约或协议约定，按时偿付本、息、； 3）到期债务如需续借，融资部在到期前一个月申请办理，完成续借手续。 融资成本控制 根据责任公司发展策略、金融市场修改变更和资金运行风险控制融资成本。 减少融资总量，提高资金运行效率。进行有效的应收款和存货管控，提高资金周转 率。 优化资金来源结构。 6. 2.1合理选用结算支付工具，降低财务成本； 3 合理设计融资方法方式 通过融资成本的测算，选择合适的渠道和生产产品。融资成本应综合考虑：利 息、；账户存款相关要求、结算规模的相关要求；融资时的额外费用支出；时间成本 等。 6.4进行低风险理财，取得理财收益。 融资风险控制 根据需要，决定融资规模； 偿债能力，量力而行； 本次项目、资产、技术等具有吸收和消化融资资金能力； 融资期限适当； 负债率合理； 相关政策的制约。 2 融资风险控制举措 7. 3.1树立风险意识、评估风险。保持高度警惕，认清风险发生的根源，不断寻求融资风险 化解办法,防患于未然。 合理控制负债额度，合理安排负债结构。 债务到期偿还的期限应尽量分散。按经营规模、经营收入和盈利能力的高低、 财务成本的大小等方面的实际情况确定负债量。 7. 3. 3保持合理的现金余额。 建立健全融资内控规章制度规章。把重点放在融资量、融资结构、担保方法方式、 成本等的管控与控制方面。 7. 3.5实行融资预算管控。 7. 3.6保证融资活动在国家政策允许范围内进行。 附件：融资管控相关流程