XX集团有限公司关于在XX集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案.docVIP

第 第 PAGE 1页共 NUMPAGES 4页 XX集团有限公司 关于在XX集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案 第一章 总则 第一条 为有效防范、及时控制和化解XX集团有限公司（以下简称“公司”）及纳入公司合并报表范围内的各级子公司（以下简称“子公司”）在XX集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存款风险，维护资金安全，根据《上海证券所上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》以及《公司章程》、《关联交易管理制度》、《资金管理制度》等规定，制定本预案。 第二条 公司及子公司募集资金不得存放在财务公司。 第三条 公司及子公司在财务公司存款业务遵循自愿平等、存取自由原则，保证公司及子公司财务独立性。 第四条 公司及子公司不得通过财务公司向其他关联方提供委托贷款或委托理财业务。 第五条 公司董事认真履行勤勉、忠实义务，审慎决策公司在财务公司 存款业务，防止出现公司资金被关联方占用情况。 第二章 风险评估及信息披露 第六条 财务公司的基本财务指标应当符合中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定，否则公司及子公司不得将资金存放在财务公司。《企业集团财务公司管理办法》规定 具体如下： （一）资本充足率不得低于10%； （二）拆入资金余额不得高于资本总额； （三）担保余额不得高于资本总额； （四）证券投资与资本总额的比例