银行总行在内控合规条线工作会上的讲话稿.docxVIP

PAGE 1 PAGE 1 在合规条线上半年工作会上的讲话 同志们： 今天召开的2023年合规条线上半年工作会，主要的目的是总结上半年合规条线建设情况，查摆不足，部署下半年合规工作重点。今天的会议是合规管理部门条线化建设以来，首次召开的大规模的条线会议，上午法律与合规部组织合规岗人员进行了条线培训，解读了监管文件，做了案例警示教育，进行了课堂测试，会议形式很好，要坚持下去。下午是第二阶段的会议。刚刚，法律与合规部总结了上半年工作，制定了下一步合规工作机会，现场围绕如何推进全行合规管理高效建设、落实2023年度全行合规工作谈了想法、提了建议。大家从一线来，对于合规工作的认识是深刻的，提的意见都很好，我都同意，请大家抓好落实。 法规部在上半年工作取得了一定成效，特别是今年上半年成立工作专班开展了制度专项梳理，工作成效得到了监管分局肯定。法规部在条线建设上做了较多工作，合规人员素质有了明显提升，全行上下合规经营意识得到不同程度的提高；问责体系建成后，问责程序更加完善，警示震慑作用愈发明显。但是合规工作质效离总行的要求，离监管部门的要求还有一定差距。希望法规部再接再励。合规是银行的生命线，一次漫不经心的差错，一个处置不当的投诉，一处未堵塞的漏洞，一块未有效监督的盲区，都有可能引发案件，给我们带来毁灭性的灾难。合规工作永远在路上，全行上下要坚定合规工作的信念与使命，合规工作不仅仅是纸上谈兵，更是一项充满责任与担当的伟业。 下面，我就如何做好全行合规工作提出几点要求。 一、正确认识合规管理的重要意义。 纵观*州银行23年的发展历程，因为“不合规”给我们带来了惨痛的教训。均受影响……至今我们还在为案件处置疲于奔命。因上栗案件爆发，行内处理了一大批人，52人受行政处分，到案件，多人进了监狱，案件的频频爆发，给我行造成了极大的负面影响。 上个月，董事长率队赴东莞银行总行考察学习，深入学习了东莞银行在公司治理、合规管理等方面的先进经验和做法。市金融办也带队赴台州银行学习考察，总行也组织相关部门业务骨干前往平安银行总行学习交流。这些都是上市银行，从学习交流的过程可以发现，这些银行都有共同的特点，他们在合规管理上做了大量的工作，投入了大量的精力。人人将合规、事事讲合规、时时讲合规的理念，给他们带来了各项指标的达标，监管评级的提升，从而实现了上市。我们要吸取经验，向标杆行学习看齐，合规是发展的底线，高质量发展更是建立在合规的基础上，高质量发展的路途上，大家要明白一个道理，合规管理是铸造百年老店愿景的基石堡垒。 今年，为了有效提升合规经营水平，经过精心筹备、周密部署，我们在全行开展“双基管理”建设年活动，目的是为了补齐短板、强本固基，着力夯实基础管理和基层管理，使我们的内部管理更为健康发展，各项业务可持续提升，企业效益更上台阶。总行主要领导多次部署，各机构务必要提高认识，把思想和行动统一到总行决策部署上来，把这项为*银高质量发展打根基、管长远的工作做实做好。 二、进一步弘扬合规文化，增强员工行为内控力。 文化的力量是巨大的，它是一只看不见的“手”，能够在人们认识世界、改造世界的过程汇总创造生产力、提高竞争力、增强吸引力、形成凝聚力。合规文化是银行文化中很重要的一个方面，不管银行的文化内涵有多么丰富，但首要前提都是建立在合规文化的基础上。现在，我们出现了一些问题，包括领导授意、默许信贷人员违规操作，印章管理不规范，员工与客户发生资金往来，员工私自与不法中介合作等等，这些都是非常危险的信号，说明我们在合规文化建设上还存在很大不足。弘扬合规文化，要做到三个方面：一是不“空喊口号”。合规文化建设不是一蹴而就的事情，不是喊喊口号就能实现的，业务压力大，业务合规要向业务发展让步，这是机构不负责任的托词。全行上下要不遗余力地切实加强合规文化建设，要在弘扬*州银行优良传统的基础上，结合*州银行运行实际，加强顶层设计，层层传导，管理人员要以身作则，率先垂范，培育树立良好的合规文化。二是不“流于形式”。切实发挥效果，总行层面，要增强政策研究本领，加强条线化管理，通过“合规大讲堂”“案防工作会”等形式，内部学习，自我充电，开展警示教育，以案促改，推进清廉金融文化建设；分支行层面，通过“案例巡讲下基层”让各级人员更好的认识与理解合规，掌握合规政策、制度和措施工具，树立合规创造价值的经营理念，压实机构案防主体责任。三是不“三分钟热度”。恪守合规底线的关键在于长期坚持，各级机构要将合规教育工作常态化、制度化，让“全员合规，主动合规，合规创造价值”的理念深入人心。希望这次会议之后，全行上下能进一步弘扬合规文化，择机开展合规文化建设活动，从行长到员工都要牢固树立起“合规创造价值”的理念。 三、进一步加大内控建设，提高规章制度执行 内控合规能力决定最终的市场竞争力和发展质量。