金融实习报告总结.docxVIP

- . z 报告内容 一、实习单位简介 融慧德丰投资**是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司，经过多年证券期货投资管理经历的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体〞盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保参谋和独立操盘手，都具备丰富研发和交易经历。 公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新〞的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同开展〞的公司开展观，努力实现对客户最具效劳价值、对员工最具职业价值的开展目标。我们肩负效劳客户和保护客户的责任，坚持以客户为中心，以效劳树品牌，切实保障投资者的合法权益；坚持维护市场安康开展，在自主创新、行业制度建立等方面引领行业开展，促进贵金属市场平安、稳定、有序运行；坚持以人为本，完善科学的鼓励机制和多层次的福利保障体系，关心帮助员工成长，形成企业和员工共同开展的和谐环境。 二、实习内容 投资与理财是一门培养投资与理财根本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线，从事投资理财工作。 实习期间，我从事的是理财工作，主要是学习投资理财知识和操作技术、学会看盘及K线组合，学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、并且独立开发客户等各方面的知识。为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议，凭着对本公司产品的了解和与其它公司产品的比照，突出本公司产品的优点和公司的良好信誉，积极开拓客户源 向顾客推销产品，并尽量推销系列产品，完成公司分配的任务。 理财的具体内容是关于保险、基金的理财。工作中，需要掌握寿险公司会计核算的根本方法，特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。此外，还需要掌握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户推荐不同的业务，投资不同基金品种。 〔一〕工作过程 1、参加培训，了解公司资料，认知企业文化，学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财知识。 2、积极参加模拟操盘大赛，把上一阶段学习到得知识运用到实际操盘上，更好熟练掌握操盘技巧，提高盘感。 3、经过前两个阶段的学习，接下来公司让我们独立地去开展工作，通过网络营销、营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、寻找意向客户，这是实质性的工作，其中我们不断总结吸取教训，不断完善自我、提高自我能力，让工作效果更好。 4、参加部门会议〔星期一，下午4：30开场〕，吸收新知。会上一般是总结工作，分享经历，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，获得了许多珍贵的实践经历。 5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险〞“太平洋生命两全保险〞“国寿福禄鑫尊〞等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。 6、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作，也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法，把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。 〔二〕学习总结 目前，保险理财在国内开展良好，是一项能为客户着想又能获得利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏，使得人们对保险理财有很多片面认识。 在基金理财中特别是基金定投业务，各种基金品种的组合，使风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。 通过实习我也对?保险法?中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进展了学习和总结： 1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的*围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任；但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时承受两个以上保险人的委托。 2、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介效劳，并依法收取佣金的单位。因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。 3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有以下行为：〔一〕欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；〔二〕隐瞒与保险合同有关的重要情况； 〔三〕阻碍投保人履行本法规