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人行练习试题及答案 1.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。 对(正确答案) 错 2.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当统一尽职调查措施的程度，采取一致的客户尽职调查具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。 对 错(正确答案) 3.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易