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基金知识竞赛试题及答案 （97题） 基金知识竞赛题库及答案 （97题） 1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是 （）。 A、国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径(正确答案) B、国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代 C、国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准 D、国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期 答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和 斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形 势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的 发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便 成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以 及投资项目提供定价的基准。 2、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质 的人员信息。以下不属于必须公示的信息是 （）。 A、所在营业网点 B、所获学历学位证书(正确答案) C、从业资质证明编号 D、姓名 答案解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所 属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓 名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。 第 1 页 共 46 页 3、企业的生产离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目 标。这主要体现了客户服务人员的 （）原则。 A、专业规范 B、安全第一 C、客户至上(正确答案) D、有效沟通 答案解析：企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追 求的目标。客户至上是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵 循的原则。 4、基金监督机构可以依法行使的监管权包括 （）。Ⅰ、检查权；Ⅱ、 行政处罚权；Ⅲ、行政处分权；IV、禁止权。 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案) B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ D、Ⅱ、Ⅲ、IV 答案解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤 销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强 制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。 5、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一 般不得超过 （）。 A、6个月 B、2个月 第 2 页 共 46 页 C、3个月(正确答案) D、30 日 答案解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一 般不得超过3个月。 6、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是 （）。 A、法律权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般以义务为 内容，并不要求有对等的权利 B、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律 C、道德和法律的调整范围没有交叉关系(正确答案) D、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人 们普遍接受的行为规范 答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也 有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。 因此，二者的调整范围是交叉关系。 7、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人 力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操 守和 （）能力。 A、客观公正 B、专业胜任(正确答案) C、勤勉尽责 D、诚实守信 第 3 页 共 46 页 答案解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、 淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应 的职业操守和专业胜任能力。 8、某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息为 50元，对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元。,则其可得到 的认购份额为 （）。 A、98850.00份 B、98863.64份 C、98864.23份(正确答案) D、98814.23份 答案解析：净认购金额 100000/(1+1.2%) 98814.23(元);认购费用 100000-98814.23 1185.77( 元 ); 认 购 份 额 (98814.23+50)/1.00 98864.23(份) 9、基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密 制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，此处体现的基金客户 服务的原则是 （）。 A、有效沟通 B、安全第一(正确答案) C、专业