某公司暗保理业务操作细则.docxVIP

某公司暗保理业务操作细则 1.目的 为规范公司暗保理业务,加强暗保理业务操作风险管理，促进公司业务健康稳健发展，根据《中华人民共和国民法典》、中国服务贸易协会商业保理专业委员会发布的《商业保理业务风险管理操作指引》、《商业保理业务规则》等有关规定，并结合我司的业务特点，特制定本操作细则，指导我司业务、风险管理等部门具体业务操作。 2.适用范围 本细则规范的业务范围为：暗保理业务，包括快速保理业务及其他国内暗保理业务。 3.定义 3.1暗保理业务：应收账款转让时，未将应收账款转让事实通知债务人的保理业务。我司的暗保理业务又分为快速保理业务及其他国内暗保理业务。 3.2快速保理业务：我司提供保理服务的同时，要求客户以变现能力较强的资产提供担保的保理业务。 3.3其他国内暗保理业务：我司暗保理业务中除快速保理业务外的其他业务。 3.4债权人：是指基础交易合同之卖方、服务提供方、或其他基础交易合同项下债权方，也即为保理业务申请人。 3.5债务人：是指基础交易合同之买方、接受服务方、或其他基础交易合同项下付款义务方。 3.6尽职调查：是指我公司为确保交易安全、降低业务风险，指派公司调查人员按专业的执业标准和职业操守，对标的应收账款的债权人和应收账款的债务人的资信状况及其相互间的交易活动等进行全面、细致调查，必要时出具调查分析报告的过程。 4.准入条件 4.1债权人准入条件 4.1.1依法注册