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某公司风险预警管理办法 第一章 总则 第一条为加强对风险的识别、评价和预警，有效防范风险，保证公司健康稳定发展，制定本办法。 第二条风险部按季对公司的各项风险预警指标进行监测、分析并提出对应处置措施，上报公司领导。 第二章 风险预警指标 第三条公司风险预警指标分为四个方面：即风险资产规模预警指标、流动性风险预警指标、安全性风险预警指标、效益性风险预警指标。 第四条风险资产规模预警指标是为了监测我司抵御风险的能力，风险资产与净资产的比例不应超过10。 第五条?流动性风险预警指标是为了衡量我司流动性总体水平，包括流动比率指标。 流动比率为流动资产与流动负债的比例，不应低于70%。 第六条?安全性风险预警指标是为了衡量我司风险资产质量的指标，包括不良应收账款比率、不良应收账款预计损失比、对同一债务人应收账款比率、公司关联企业为债务人的应收账款比率。 （一）不良应收账款比率为不良应收账款余额/应收账款余额，不应大于2%； （二）不良应收账款预计损失比率为（关注应收账款*0.1+次级应收账款*0.5+损失应收账款）/应收账款余额，不应大于1%； （三）受让同一债务人的应收账款不得超过风险资产总额的50%。受让同一债务人的应收款余额/风险资产总额，该指标不应大于50%； （四）受让以公司关联企业为债务人的应收账款不应超过风险资产总额的40%。受让以公司关联企业为债务人的应收账款余额/风险资产总额,该指标不应大于40%。 第七条效益性风险预警指标衡量我司抵补风险的能力，包括净资产收益率、保理费用回收率。 （一）净资产收益率为净利润与平均净资产的比值，不应小于5%； （二）保理费用回收率为本期已收保理费用与本期应收保理费用的比值，不应小于95%。 第三章 风险预警处置 第八条?风险资产规模预警指标超出预警值时，可采取如下措施： （一）申请股东补充资本金； （二）控制风险资产、或有负债的增加； （三）加紧收回风险资产、减少或有负债。 第九条?流动性风险预警指标超出预警值，可采取如下措施： （一）增加长期借款、补充资本金等措施增加长期性可使用资金； （二）减少流动负债，扩大长期借款在银行负债中的比例； （三）缩短风险资产的回收期限，增加资产的流动性。 第十条?安全性风险预警指标超出预警值，可采取如下措施： （一）制定更严格的风控标准，减少不良资产； （二）通过各种手段，加强不良资产的处置、回收； 第十一条?效益性风险预警指标超出预警值，可采取如下措施： （一）调整价格政策，提高放款收益； （二）加强资金计划，尽量减少资金闲置； （三）降低融资成本； （四）制定相关制度增加保理费用回收力度或改变收费方法或增强收费担保。 第十二条本办法由公司风险部负责解释、修订。 第十三条本办法自发布之日起施行。