融资方案介绍.docx

第一部分 融资方案介绍 一、 融资方案基本情况 1. 业务类型：集合信托贷款 2. 融入方：*********** 融资项目规模：暂定 26,000 万元 融资资金用途：专项用于借款人承包的“安宁市县(街)至八(街)一级公路工程” 的施工建设 融资期限：18 个月。 融资可接受成本（利率 10%，半年付息，到期一次性还本）： 融资人还款来源： 融资人合法经营收入； 应收账款回购款（昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函）； （3） ***********提供担保； （4） ***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任； 抵押担保措施： “老 320 国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目 2.95 亿元应收账款质押担保； 昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT 方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函， 财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款； （3） ***********提供担保； （4） ***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。 二、 交易结构 江阴民生 江阴民生1号 委托 上海银行委托贷款 放贷 融资主体 担保 政府应收抵押 政府批文 应收确权 主体无限连带担保 1、 开源证券成立“开源开泰7号集合资产管理计划”（以下简称“开泰7号”），投资于万向信托成立的集合信托计划。 2、 信托计划向***********发放信托贷款。 3、本项目抵押担保方式为： “老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保； 昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款； （3）***********提供担保； （4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。