银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告.docxVIP

银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告 为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实《铜陵铜都农 村合作银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案》（铜农合银发【 】116 号）文件，董事长在全行大干120 天大会上的讲话精神,切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促 进各项业务经营工作安全稳健运行，我行积极组织员工学习，并进行自查， 现将活动自查情况汇报如下： 一、组织领导 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，信贷员、信贷会计具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。 二、活动开展情况 （一）全面排查信贷领域风险 经排查我行核销贷款 44 笔，金额共计 2008869.76 元，均符合总行贷}款核销条件，不良贷款分类真实、准确，没有存在人为调整资产质量形态。按照《金融企业呆账核销管理办法》规定进行不良贷款的核销， 确属不能收回的贷款，呆账认定真实准确，且提供了详实，有效的证明材料；置换贷款共计 13 笔，共计 512000 元，我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款；已置换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理，建立了专门的台账， 并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。置