2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).pdfVIP

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分

题库(考点梳理)

单选题（共40题）

1、行业分析主要分析（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、IV

【答案】B

2、某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为

8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司

的市净率为（）倍。

A.2

B.3

C.4

D.18

【答案】B

3、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

4、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费

用。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

5、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A.光头光脚阴线

B.光头光脚阳线

C.—字形

D.十字形

【答案】C

6、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。

下列关于结余能力分析无误的有（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

7、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流

动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资

金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议

有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

8、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

9、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申

请执业资格。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】C

10、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

11、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

12、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保脸

【答案】D

13、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】B

14、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

15、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不

够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就

要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为

（）。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源节流，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】D

16、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

17、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基

础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

18、下列属于压力测试主要环节的