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银行从业资格考试试题（含答案）

一、单项选择题

1．委托贷款业务的贷款人（受托人）（A）。

A、只收取手续费，不承担贷款风险B、既收取手续费，又承担贷款风险

C、不收取手续费，也不承担贷款风险D、只收取的手续费，承担部分贷款风险

2．可以提前兑现的债券是（B）。

A.实物债券B.凭证式债券C.记帐式债券D.以上都不能

3．《商业银行法》第三十九条规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比

例不得超过（B）”。

A、5%B、10%C、15%D、20%

4．某甲向信用社借款10万元，期限5个月，期满后，又过了两年多，该甲仍拒绝还款，

可追究其还款责任的理由有（C）。

A、信用社负责人多次变动，未及起诉B、信用社经办人调动时未妥善交接

C、该甲1年前曾向信用社提交过还款计划书D、该甲完全有能力还款

5．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和

居民的融资及储蓄业务需求

B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞

争水平的提高

C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银

行业的改革和发展

D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大

国有商业银行

6．从现金流量看，如果借款人用经营活动产生的现金还款，但是现金流量在减少，那么其

贷款档次为（B）。

A、正常B、关注C、次级D、可疑

7．资本利润率反映了（B）。

A、银行全部资金的获利能力B、银行所有者投入资本的获利程度

C、银行收入中有多大比例的利润留在银行D、每股普通股可获得多少现金股利

8．按照银监会的有关规定，将符合条件的次级债务计入银行（B）中。

A、核心资本B、附属资本C、资本公积D、盈余公积

9．股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册

资本的（）。

A.10%B.15%C.20%D.25%

【答案】D

【解析】2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定

公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。

4反映了净资产中高流动性部分,表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是(

A.净资本B.净利润C.票面利率D.交易价格

【答案】A

解析,净资本是假设证券公司所有负债都同时到期,现有资产全部变现偿付所有负债后的金额

10．金融期货一般不包括（）。

A.利率期货B.货币期货C.期权期货D.股票指数期货

【答案】C

解析,金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的,在将来某一特定

时间交收标准数量特定金融工具的协议。主要包括货币期货、利率期货和股票指数期货三

种。

11．期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。

A.同方向但非线性B.同方向线性C.反方向但非线性D.反方向线性

【答案】A

【解析】权利期间越大，期权的时间价值越大，随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减

少，在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。因此，两者属于同方向但非线性

关系。

12．证券交易所的监察系统中的日常监控不包括（）。

A.行情监控B.交易监控C.机构监控D.证券监控

【答案】C

【解析】监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对交易行情进行实时监

控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;(2)交易监控，对异常交易进

行跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进

行处罚;(4