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2023年客户经理实习报告

2023年客户经理实习报告1

一、加强学习，提高自身素质。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为

客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走

访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金

牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业

银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行

的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论

知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务

客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工

作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做

客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。

做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、

严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我

行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学

掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打

扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受

到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也

能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都

不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，

直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填

写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的

同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有

问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自

己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中

帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面

来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修

养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫

折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能

力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣

幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷

款、存款、结算、中间业务知识。

既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策

理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时

掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种

知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本

知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推

介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

2023年客户经理实习报告2

兰州商学院陇桥学院财政金融系级财政班王钰实习单位：上海浦东发展

银行兰州分行金城支行实习时间：1月19日2月8日实习目的：通过在上

海浦东发展银行兰州分行金城支行的实习，掌握基本的银行信贷业务，熟悉银行

日常业务的操作流程以及工作制度等，为今后的工作奠定基础。

实习岗位：客户经理助理

实习内容：（1）了解单位基本情况和机构设置，人员配备，企业文化和营

业网点等。

（2）学习了解个人客户经理业务的分类和范畴。

（3）学习了解个人贷款报批材料具体内容，协助整理和填写个人贷款报批

材料，学习一手房按揭贷款、个人消费贷款和个人综合授信等的异同。