2023年个人理财题目(含五套)含答案解析 .pdfVIP

2023年个人理财题目（一）

（考试时间90分钟，总分100分）

题号—总分

得分

•答题前要仔细阅读答题卡上的考生须知“。填好姓名、准考证号填写清楚，字迹不能超出框

线。

•按题号在指定的答题区域内作答，如需对答案进行修改，可将需修改的内容划去，然后紧挨

在其上方或其下方写出新的答案，修改部分在书写时与正文一样，不能超出该题答题区域的

色矩形边框，否则修改的答案无效。

•考试结束信号发出后，考生须立即停笔，待监考员收齐检查无误，根据监考员指令依次退出

考场。

得分评卷人

一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

（）1、金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流

程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特

征。

A、顾问性

B、专业性

C、综合性

D、规范性

【答案】D

【解析】

规范性是指金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准

的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

（）2、根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务.必须取得（）。

A、保险监督管理机构颁发的保险业务许可证

B、保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证

C、保监会颁发的保险业务经营许可证

D、保监会、证监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证

【答案】B

【解析】

根据《中华人民共和国保险法》，银行从事保险代理业务，须与保险公司签订代理协议，下辖

各级经营机构开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可

证。

第1/75页

()3、()是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次性向持有者支付利

息并还本的债券。

A、附息债券

B、一次还本付息债券

C、贴现债券

D、金融债券

【答案】B

【解析】

一次还本付息债券是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次性向持有者

支付利息并还本的债券。我国的一次还本付息债券可视为零息债券。

()4、人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和()功能结合起来。

A、资金保值

B、资金增值

C、资金投资

D、资金套期保值

【答案】B

【解析】

人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和资金增值功能结合起来。

()5、目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值()万美元。

A、2

B、5

C、8

D、10

【答案】B

【解析】

《个人外汇管理办法实施细则》第2条规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年

度总额分别为每人每年等值5万美元。

()6、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。

A、14.4

B、13.09

C、13.5

D、14.21

【答案】B

第2/75页

【解析】

求复利终值期数的问题。复利终值的计算公式为：FV=PV*(l+r)=20*

(1+5.5%)宣二40,t=13.09。

()7、与理财计划相比，私人银行业务更加强调(