2024-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点7732.pdfVIP

2021-2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础

试题库和答案要点

单选题（共55题）

1、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网

站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

2、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

【答案】D

3、常见的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

4、金融远期合约主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

5、股票的收益来源主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】D

6、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的

（）阶段。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

【答案】A

7、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

8、以下属于投资收益分析的比率包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

9、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】D

10、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

11、（）是对经济的弹性。

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

【答案】C

12、指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

【答案】A

13、面对损失,人们表现为（）。

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

【答案】B

14、下列关于消费的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

15、最优证券组合（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

16、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A.风险最小

B.价格稳定

C.收入稳定

D.期限较短

【答案】D

17、退休规划的步骤（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】C

18、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】B

19、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

【答案】A

20、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司应当建立健全证券投资顾

问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

21、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），

存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券

第一年的当期收益率为（