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基于支持向量机的我国商业银行信用风险识别模型的开题报告

一、研究背景

在金融行业中，控制信用风险是商业银行的核心任务之一。近几年来，我国商业银行信用风险得到越来越多的关注。商业银行需要制定合理的风险识别模型，以帮助银行识别、评估和控制信用风险，降低银行不良贷款率，提高银行经济效益。

支持向量机是一种分类算法，它通过构建超平面来对样本进行分类。支持向量机在处理高维样本时能够更好地处理线性不可分问题，并具有很好的泛化性能。将支持向量机应用于信用风险识别的研究也在逐渐增多。

因此，本课题将基于支持向量机，构建适用于我国商业银行的信用风险识别模型。

二、研究内容

本研究将通过以下步骤实现：

1.了解支持向量机算法的原理和优缺点，确定支持向量机在信用风险识别中的应用场景和局限；

2.收集我国商业银行信用风险识别数据集，并进行数据预处理；

3.针对我国商业银行信用风险识别问题，建立支持向量机模型，并选用合适的核函数进行训练；

4.对模型进行测试和性能分析，验证模型的有效性和准确性；

5.对比其它信用风险识别模型，在实验环节中体现支持向量机的性能优势和局限性。

三、研究意义

本研究将有以下重要意义：

1.实现我国商业银行信用风险的自动识别和预测，帮助银行更好地制定风险管理策略，从而达到控制信用风险、降低银行不良贷款率的目的；

2.从学术上研究支持向量机在信用风险识别中的应用，促进理论的深入发展；

3.为金融行业提供有益的参考和借鉴，推动金融科技的发展和金融系统稳健性的提高。

四、研究方法和技术路线

本研究的主要研究方法和技术路线如下：

1.学习支持向量机算法的原理和使用方法，收集相关的文献和数据集；

2.对收集的商业银行信用风险数据进行预处理和特征提取，为后续的建模提供数据基础支持；

3.构建支持向量机模型，基于训练数据进行模型训练，并选用合适的核函数进行调参；

4.对模型进行测试和性能评价，进行模型优化和改进；

5.对比实验，比较支持向量机模型与其它常用的信用风险识别模型的性能表现。

五、预期成果

本课题的预期成果包括：

1.建立支持向量机模型，实现对我国商业银行信用风险的自动识别和预测，并对模型进行完善和优化；

2.验证支持向量机模型在商业银行信用风险识别领域的应用价值和性能表现；

3.提供一份完整的研究报告，论文和学术交流文章，展示研究方法和成果。