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反洗钱及合规知识竞赛（第三期）

1、金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的

资产，应当立即采取（）措施。[单选题]*

A、发送可疑交易报告

B、冻结(正确答案)

C、销户

D、联系客户进行加强型尽调

2、资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施

有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议，受理异议的公安机关应当按

照程序层报公安部，公安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定。

[单选题]*

A、30(正确答案)

B、60

C、90

D、120

3、现行施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》简称（）号令

[单选题]*

A、1

B、2

C、3(正确答案)

D、4

4、陈女士在农业银行的5万元一年期定期存款到期后，将本金加利息续存入在同一

金融机构开立的同一户名下的另一账户，交易和行为无可疑之处，我行需要采取什

么措施？[单选题]*

A、上报大额交易报告

B、上报可疑交易报告

C、加强型尽调

D、无须进行后续处理(正确答案)

5、金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易

报告。[单选题]*

A、3

B、5(正确答案)

C、10

D、15

6、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。[单选题]*

A、开立账户的金融机构

B、发卡银行

C、人民银行

D、收单机构(正确答案)

7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告

内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机

构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。[单选题]*

A、3

B、5(正确答案)

C、10

D、15

8、根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机

构对法人金融机构实施分类管理，分为（）类（）级。[单选题]*

A、3、8

B、5、11(正确答案)

C、5、15

D、3、11

9、法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反

洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。[单选题]*

A、B

B、C

C、D(正确答案)

D、E

10、法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，C类及以下机构应当由单位主

要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每（）年向中国人民银行或其分支机构报

告整改落实情况。[单选题]*

A、每月

B、每季度

C、每半年(正确答案)

D、每年

11、巴塞尔银行监管委员会简称（）[单选题]*

A、BIS(正确答案)

B、APG

C、EAG

D、IOSCO

12、客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于（）将有关情况报告中国

人民银行和其他相关部门。[单选题]*

A、当日(正确答案)

B、三个工作日

C、五个工作日

D、十个工作日

13、法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不

超过（）个月。[单选题]*

A、12

B、24

C、36(正确答案)

D、48

14、中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估至少提前

（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。[单选题]*

A、3

B、5(正确答案)

C、10

D、15

15、义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，发现可疑交易，

义务机构应当立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）小时。

[单选题]*

A、24(正确答案)

B、48

C、72

D、120

16、直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人可以判定为企业的受

益所有人。[单选题]*

A、20%

B、25%(正确答案)

C、30%

D、50%（含）

17、公安机关调查恐怖活动嫌疑，可以冻结嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、

基金份额等财产，查封、扣押、冻结的期限不得超过（）个月。[单选题]*

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、6

18、金融机构应当在董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估

情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*

A、3

B、5

C、10(正确答案)

D、30

19、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身

份识别相关制度