2023年上半年反洗钱工作总结范文.pdf

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令

[20某某]3号)》、《金融机构反洗钱规定(人民银行令[20某某]1号)》、

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(人民银行令[20某某]2号)》、

《X市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工

作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗

钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工

作顺利进行。现就我行20某某年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗

钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长任反洗钱领

导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负

责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，

负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人

员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮

件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过

学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施

细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集

工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，每

月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别

网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、

错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形

式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种

规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉

地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

五、反洗钱培训情况。

支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长任组长，成员包

括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，

制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通

过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成

员，学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交

易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产

工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《反洗钱工作及

岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件

的通报》。

六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。

支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务

进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人

民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击洗

钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

八、执行反洗钱保密义务情况。

全行员工根据《金融机构反洗钱规定》，严格执行保密义务，除了向

有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可

疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发

现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。

采取措施:通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定，并要

求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、

漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，维护金融体系

的稳定。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的

检查和监督。

十、做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要

的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人

民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健

运行和国家资金安全。