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反洗钱测试题

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户

身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]

*

对

错(正确答案)

《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或

者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者

其他身份证明文件。[判断题]*

对(正确答案)

错

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机

构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

[判断题]*

对(正确答案)

错

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

[判断题]*

对(正确答案)

错

金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。[判断题]*

对(正确答案)

错

金融机构不仅要识别客户身份，还应该按照规定了解客户的交易目的和交易性质，

有效识别交易的受益人。[判断题]*

对(正确答案)

错

金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌

疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。[判断题]*

对(正确答案)

错

利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方

式的服务时，应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。[判断题]*

对(正确答案)

错

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

[判断题]*

对(正确答案)

错

国办函〔2017〕84号中“三反”指的是反洗钱、反恐怖融资、反贪污。[判断题]*

对

错(正确答案)

《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类[单选题]*

5

6

7(正确答案)

8

《反洗钱法》何时起施行？[单选题]*

2004年1月1日起施行

2005年1月1日起施行

2006年1月1日起施行

2007年1月1日起施行(正确答案)

洗钱预防措施的三项基本制度是：[单选题]*

客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录(正确答

案)

客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录

客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（）

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破

坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。[单选题]*

协同、掩护

掩饰、隐瞒(正确答案)

隐瞒、协助

协同、协助

金融机构及其分支机构的负责人应当对(的)有效实施负责。[单选题]*

反洗钱培训宣传

反洗钱内部控制制度(正确答案)

反洗钱统计报表

大额和可疑交易报送程序

国务院办公厅（）印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制

的意见》，提出按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标

，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围。[单选题]*

2016年7月29日

2017年8月29日(正确答案)

2018年8月29日

2017年9月1日

目前，全球最具权威性的反洗钱和反恐怖融资领域的政府间国际组织是（）

[单选题]*

中国人民银行

埃格蒙特集团

亚太反洗钱集团

金融行动特别工作组--FATF(正确答案)

根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（以下

简称《指引》）的相关内容，（）承担洗钱风险管理的直接责任。[单选题]*

业务部门(正确答案)

反洗钱管理部门

内部审计部门

董事会

根据《指引》相关要求，法人金融机构在聘用员工、任命或授权高级管理人员、选

用洗钱风险管理人员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前，应当对

其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背

景调查，评估可能存在的（）风险。[单选题]*

欺诈

洗钱(正确答案)

非法集资

信用

根据《指引》相关要求，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替

代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于