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某大学金融学院《公共科目＋风险管理》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90分钟年级专业_____________
学号_____________姓名_____________
1、判断题（11分，每题1分）
1.银行市值的大小反映了银行经营效率的高低。（）
正确
错误
答案：错误
解析：总市值等于发行总股份数乘以股票市价，它是衡量银行规模的
重要综合性指标。
2.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是自然人，单位不
能构成该罪。（）
正确
错误
答案：错误
解析：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自
然人和单位都可成为成为犯罪主体。
3.债务人与第三人协议转让债务的，应当经债权人同意。（）
正确
错误
答案：正确
解析：债务人与第三人协议转让债务的，应当经债权人同意。这是因
为新债务人的资信情况和还贷能力须得到的债权人认可，以免债权人
的利益受到恶劣公共利益影响。
4.保证金存款属于同业存款。（）
正确
错误
答案：错误
解析：保证金存款不属于同业存款，个人存款和单位存款的种类中都
有保证金存款。
5.英国形成了英格兰银行直属的货币政策委员会、审慎监管委员会、
金融政策委员会三个委员会分别负责货币政策、微观审慎监管和宏观
审慎管理职能的框架。（）
正确
错误
答案：正确
解析：《议案》将审慎监管局完全整合内部结构进英格兰银行内部，
同时设立严谨监管委员会，强化央行审慎监管政策职能，以更佳更好
地适应金融体系发展和稳定的需要。由此，形成了英格兰银行直属的
货币政策委员会、审慎监管委员会、金融政策委员会三个委员会分别
负责货币政策、微观审慎监管和微观审慎管理职能的框架。
6.企业法人合并，它的权利和义务随之终止。（）
正确
错误
答案：错误
解析：法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担。
7.金融机构应至少每年排查一次个人金融信息安全隐患。（）
正确
错误
答案：错误
解析：金融机构应依法收集个人金融信息，采取有效措施确保个人金
融信息安全，至少每半年排查一次金融信息安全隐患。
8.理财业务属于商业银行的表内业务。（）
正确
错误
答案：错误
解析：商业银行理财业务是指商业银行知会接受客户委托，按照与客
户事先约定的投资计划和收益与风险承担方式，对受托客户财产进行
投资和管理的金融服务。理财业务银行机构是商业银行的表外业务。
9.破产案件由债权人住所地人民法院管辖。（）
正确
错误
答案：错误
解析：破产案件由债务人住所地人民法院管辖。
10.银行从业人员应当根据有关反洗钱的规定，严格按照要求落实
大额和可疑交易等工作。（）
正确
错误
答案：正确
解析：银行专业人士银行应当遵守反洗钱、反恐怖融资有关规定，熟
知银行承担的义务，严格按照要求落实大额和可疑交易等工作。
11.对于按面值发行的付息债券，其即期收益率等于名义收益率。
（）
正确
错误
答案：正确
解析：名义收益率＝票面利息/面值×100%；即期收益率＝票面利息/
购买价格×100%，对于按面值发行的钞票付息政府债券，购买价格等
于便士，因此即期收益率等于名义收益率。
2、单选题（24分，每题1分）
1.下列选项中，违反银行业从业人员职业操守关于“严守秘密”规
定的是（）。
A．出于好奇向其他同事打听客户个人信息
B．向反洗钱主管机构
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