防金融诈骗技能竞赛.docx

防金融诈骗技能竞赛

对于通过可疑监测标准筛选出的特别交易，各金融机构和支付机构应当实行有效措施进展人工分析、识别，这些措施包括但不限于〔〕。*

重识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等根本信息。

重识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等根本信息。(正确答案)

实行合理措施核实客户实际掌握人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或掌握权构造。(正确答案)

调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户根本信息和交易状况、开户或交易动机等。(正确答案)

整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易状况进展具体审查，推断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案)

涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户全部人核实交易状况。(正确答案)

对于通过可疑监测标准筛选出的特别交易，各金融机构和支付机构应当留意挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，实行有效措施进展人工分析、识别。这些措施包括但不限于哪些措施？*

重识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等根本信息。

重识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等根本信息。(正确答案)

实行合理措施核实客户实际掌握人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或掌握权机构。(正确答案)

调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和