银行合规（反洗钱部分）工作总结.ppt

“法律合规〞合规篇;“钱〞为啥可以洗;为啥叫“洗〞钱;案例：成克杰洗钱案;案例：厦门远华走私洗钱案;反“洗钱”势在必行;反洗钱法律法规;反洗钱组织

;反洗钱主管机关：中国人民银行;人民银行反洗钱检查方式 ;08年反洗钱现场检查情况通报;案例:某机构因客户身份证件无效险涉处分;教训:必须宣传群众、组织群众、武装群众!;我司的反洗钱相关制度;目前我司主要采取哪些反洗钱措施，会不会影响业务开展？;;一、健全反洗钱制度，有效开展反洗钱工作

;1、机构反洗钱宣传工作未到位及处置方法;;2、机构反洗钱培训工作未到位及处置方法;2〕机构人员相关制度法规不熟悉，无法应对人行的访谈；

方法〕培训〔含四级机构〕的全体机构员工；

以机构领导班子、业管部门、客服部门负责人为主，

以上类别人员到达人行现场访谈工作的根本要求。

3〕未留存相关培训记录资料。

方法〕保存培训照片、签到表、文档、培训邮件;3、机构未开展反洗钱工作内部检查及处置方法;

2〕机构未开展辖区内反洗钱工作检查

方法〕每季度一次反洗钱非现场内部检查

并做好检查情况记录

3〕机构未将相关反洗钱工作内部检查结果列入员工考核

方法〕自行制定，参照分公司方法;4、机构未及时将反洗钱工作小组成员变更情况向外部报备及处置方法;

2〕未书面正式任命或变更该反洗钱工作小组成员

方法〕以红头文件正式书面任命或变更

3〕未将相关人员任命或变更情况及时向人行报备

方法〕3个工作日向分公司办公室及人行报备;5、机构未按时召开反洗钱工作会议及处置方法;

3〕机构未对相关会议情况进行记录

方法〕每次会议内容以红头文件形式形成正式会议纪要;6、机构反洗钱内控文件及业务操作标准缺失及处置方法;

;;;二、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存;1、局部机构至今仍未明确客户身份信息留存金额标准;2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存存在问题及处置方法;;;三、可疑交易的报送工作;1、局部机构无法作出可疑交易的根本判断;2、各机构针对局部常见反洗钱可疑交易行为均未上报;3、局部机构存在反洗钱可疑交易工作“零报送〞情况。;4、局部机构未留存反洗钱可疑交易书面分析报告;5、可无需作为反洗钱可疑交易上报的特殊情形。;;四、其他风险提示;

分公司针对以上反洗钱事项建立

?全省机构反洗钱检查考核方法?;考核人员：反洗钱责任人;;考核标准 ;反洗钱工作的开展

需要所有人的参与;;保险法修订案

重点条文宣导;;通知义务〔第22条〕有利;;