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个人财务顾问协议书

合同编号：__________

个人财务顾问协议书

甲方（委托方）：

乙方（受托方）：

鉴于甲方需要对个人财务进行规划和管理，乙方愿意提供专业的个人财务顾问服务，经双方友好协商，达成如下协议：

一、服务内容

1.1乙方作为甲方的个人财务顾问，将根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标和预期，为甲方提供专业的财务规划和管理建议。

1.2乙方应定期向甲方提供财务分析报告，包括但不限于资产负债表、收支平衡表、投资组合分析等。

1.3乙方应根据甲方的需求，提供投资建议、税务规划、退休规划等专项服务。

二、服务期限

2.1本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。

2.2乙方应在协议有效期内按照约定为甲方提供个人财务顾问服务。

三、服务费用

3.1乙方提供的个人财务顾问服务费用为人民币____元整（大写：____________________元整）。

3.2甲方应按照本协议约定的时间和方式向乙方支付服务费用。

四、保密条款

4.1乙方应对在提供个人财务顾问服务过程中获得的甲方个人信息和财务信息予以保密。

4.2未经甲方同意，乙方不得向任何第三方披露甲方的个人信息和财务信息。

五、违约责任

5.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。

5.2乙方未按照约定提供服务或者提供的服务不符合约定的，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用。

六、争议解决

6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

七、其他约定

7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（委托方）：

乙方（受托方）：

签订日期：__________

一、附件列表：

1.甲方个人信息和财务信息详细资料

2.乙方个人财务顾问服务方案

3.投资建议书

4.税务规划报告

5.退休规划方案

6.财务分析报告

7.服务费用支付凭证

二、违约行为及认定：

1.乙方未按照约定时间提供服务，或提供的服务不符合约定。

2.乙方未保密甲方个人信息和财务信息，造成泄露。

3.甲方未按照约定时间支付服务费用。

4.甲方未按照约定提供必要的配合和协助，导致乙方无法正常提供服务。

三、法律名词及解释：

1.个人财务顾问服务：指乙方根据甲方财务状况、风险偏好、理财目标和预期，为甲方提供专业的财务规划和管理建议的服务。

2.财务分析报告：指乙方定期向甲方提供的，关于甲方资产负债、收支平衡、投资组合等方面的分析报告。

3.投资建议：指乙方根据甲方财务状况和风险偏好，为甲方提供的投资方面的建议。

4.税务规划：指乙方为甲方提供的，关于如何在合法合规的前提下，合理避税的规划。

5.退休规划：指乙方为甲方提供的，关于如何合理安排退休生活和财务的规划。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.乙方未按照约定时间提供服务或服务不符合约定：甲方可以要求乙方退还部分或全部服务费用，并可以要求乙方按照约定时间提供服务。

2.乙方未保密甲方个人信息和财务信息：甲方可以要求乙方承担违约责任，并要求乙方停止泄露，采取措施防止进一步泄露。

3.甲方未按照约定时间支付服务费用：乙方可以要求甲方支付服务费用，并可以按照约定延迟提供服务。

4.甲方未按照约定提供必要的配合和协助：乙方可以要求甲方提供必要的配合和协助，并可以暂停提供服务，直到甲方提供必要的配合和协助。

五、所有应用场景：

1.甲方为个人投资者，需要对个人财务进行规划和管理。

2.甲方为企业主，需要对个人和企业财务进行规划和管理。

3.甲方为即将退休的人员，需要对退休生活和财务进行规划。

4.甲方为高净值人群，需要对资产进行合理配置和避税。