保单整理资源觉醒假日经营课件.pptx

假日经营—衔接课程保单整理资源觉醒

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假日经营——衔接课程为什么要保单整理可能客户不知道有年金可领可能转账账号发生异动甚至逾期未缴纳保费，导致保单失效！然而这只是对客户的影响！

保单整理对我们的意义010203定期评估，完善保障体系定期服务，提升客户粘性定期反馈，确保保单利益提升成交概率解决促成困难提升服务效率解决加保困难提升个人口碑04持续经营，培养转介绍中心假日经营——衔接课程

不会做邀约不会看合同不会做展示需要方法需要训练需要工具保单整理现状不会做经营需要思路假日经营——衔接课程

如何邀约整理01如何理清合同02如何展示成果03目录CONTENTELOGO如何经营客户03

邀约时机-Timing在你回执签收之后在你需求了解之后在节假日经营之时在你束手无策之时假日经营——衔接课程

节假日经营篇假日经营绘画切入五个问题引发思考A：您为什么买保险?/买保险的初衷是什么？B：您的保额有多少？C：您每年交多少钱？D：您买的是什么保险？/您的保险都保的是什么？/您的保险什么时候能用？E：您想准确的获得以上所有问题的答案吗？一笔价值不菲的开销一纸不知所云的合同让中国保险消费者面对这个事实把知情权与选择权还给消费者！假日经营——衔接课程

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如何理清合同保单首页责任免除提升整理效率找到购买初衷与客户产生共鸣及时发现保障刚需缺口快速看懂合同的意义一份合同需要关注的内容险种本质假日经营——衔接课程

保险车险普通意外险综合意外险特定意外险医疗险重疾险失能收入损失险寿险长期护理险低端医疗险中端医疗险高端医疗险终身型返还型消费型(身故/全残/伤残)(附加医疗/住院津贴)(高额、约定)(费用补偿)(定额给付)(门诊、住院、津贴)(突破医保，扩大范围)(费用直付、国际、特需)(独立主险型；主+附(提前)型)(两全+附加型)(定期)年金两全终身寿险定期寿险传统年金养老年金非车险（家财险、企业财险）增额终身寿定额终身寿假日经营——衔接课程

定期寿险三类寿险保额（恒定）、杠杆率保障时效：定期定额终身寿险保额（恒定）、杠杆率保障时效：终身增额终身寿险保额（递增）、减额交清、现金价值、减保取现18周岁前：MAX【已交保费，身故保额】18周岁后：MAX【已交保费、现价、身故保额】假日经营——衔接课程

本质：生死两全—无论生存或死亡均能得到保额赔付关注点：身故赔已交保费/保额，生存（满期）返还保额/已交保费/已交保费（如长意险）；定期生存金返还，例如一年一返还，同时还有满期金等；是否有分红；重点关注生存返还及身故赔付假日经营——衔接课程

养老年金（产品名称）不受“134号文”限制关注点——预定利率/现价/养老生存金返还时间/保证领取/祝寿金满期金/生存总利益传统年金关注点——预定利率/生存金/万能保底利率/祝寿金/满期金/生存总利益返还形式—生存金/分红/万能账户价值/生存总利益返还形式—现价/分红/生存金/万能账户价值/生存总利益假日经营——衔接课程

分红险万能险投连险【形态】两全险终身寿险年金险【方式】保费分红（美式分红）保额分红（英式分红）【形态】终身寿险年金险身故保额+账户价值MAX【身故保额、账户价值120%】【赔付】初始费用风险保费保单管理费手续费退保费用【费用】【形态】终身寿险身故保额+账户价值MAX【身故保额、账户价值120%】【赔付】【费用】初始费用风险保费买入卖出差价保单管理费资产管理费手续费退保费用关注保底收益假日经营——衔接课程

分红险利差益死差益费差益预定死亡率-实际死亡率实际费用率-预定费用率可分配盈余不低于70%分配有可能多有可能少有可能没有分红型的预定利率相对保守，保单价格较高，在购买分红型产品时必须让客户有清晰理性的认知假日经营——衔接课程

保费保费初始费用风险保费保底结算收益实际结算收益每月公布保单管理费手续费退保费单独购买、不挂附加险；调整保额万能险“134号文”无意中让真正的万能险展示在经代的眼前。假日经营——衔接课程

初始费用风险保费进取型混合型平衡型稳健型保守型买入卖出差价保单管理费资产管理费手续费退保费用投连险假日经营——衔接课程

意外事故（非本意、非预期、非自身、非疾病）造成的身故、全残、残疾、医疗、津贴意外险假日经营——衔接课程

健康险确诊疾病后满足理赔条件的收入补偿（给付）主要以团险为主，运动员/艺人团体（给付）目前主要是老年失能状态的年金（给付）假日经营——衔接课程

医疗险住院