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银行综合业务系统业务处理事权划分暂行办法

第一章总则

第一条为规范银行综合业务的处理行为，强化内部控制，保证我行

业务核算的安全、准确、完整，根据《中华人民共和国商业银行法》

等法律法规并结合我行综合业务系统的实际情况，特制定本办法。

第二条商业银行实行一级法人体制，必须建立法人授权管理制度。

商业银行在法定经营范围内对支行前台业务部门及相关人员进行授

权。各支行应在授予的权限范围内开展柜面业务活动，严禁越权从事

柜面业务活动。

第三条柜面业务处理事权划分是指在处理业务核算事项中，按照业

务种类、金额不同，相应确定不同级别业务操作人员处理权限的一种

内部控制方法。

第四条业务操作人员分为三级，即柜员、业务主管、主管行长或行

长。柜员为一般操作人员，主要负责各类业务的操作和复核；业务主

管负责系统操作和大额业务操作正确合规的授权；主管行长或行长为

管理人员，主要负责超过业务主管权限的各类业务合规性的审批授

权。

第五条处理业务必须遵循事权划分的原则。

事权划分的基本规定：

1、凡对外办理业务的支行都必须实行事权划分办法。

2、柜员不能进行授权业务，业务主管、主管行长不得相互兼职。

3、事权划分由计算机程序控制，采用输入授权人指纹的方式实现，

超权限的需有权人审批签字。

4、授权人员的设定和调整各支行上报书面情况由会计管理部和科

技开发部共同负责。

第六条各支行主管行长、业务主管可对业务进行授权外，业务量较

大、柜员人数较多的支行根据需要可以设置1-3名业务副主管，非营

业室人员不得兼任业务的授权。

第七条各支行营业室主任依照《银行支行营业室主任岗位职责》对

业务处理实行事中控制，对违规操作坚决不予授权办理。

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第八条各支行要做好中午和节假日期间人员安排，不得存在业务操

作盲区，做到至少3人在岗，其中1人履行业务主管职责。

第二章账户开立与撤销的事权划分

第九条存款账户的开立与撤销

柜员：负责开销户资格审查及相关信息的录入；

业务主管：负责对开立账户合规性的审查，并在“建立客户ID”信

息凭证上签字。

第三章重要空白凭证领用的事权划分

第十条重要空白凭证的领取

柜员：负责重要空白凭证领用单的填制；

主管行长：负责重要空白凭证领取的审批授权。

第四章现金业务的事权划分

第十一条柜员现金的调剂

柜员：由需要现金调剂的柜员向98柜员提出申请，接收柜员输入

指纹后办理。

业务主管：在打印的“现金调剂单”上签字。

第十二条业务现金的缴存及支取

柜员：负责现金缴存或支取的业务处理；

业务主管：负责现金缴存的审批授权；

主管行长：负责向现金中心支取现金的审批授权。

第十三条假币的没收处理

柜员：负责假币的没收，开具假币收缴凭证；

业务主管：负责假币鉴定的进一步确认；没收较大额假币的审核、

及时上报和处理。

第十四条现金业务

柜员：负责现金业务的处理，限额以上需要授权。

业务主管：办理现金支取5万元（含）-10万元的授权。

主管行长：负责现金支取10万元（含）-30万元的审批。

行长：负责现金支取30万元（含）以上的审批。

第五章转账业务的事权划分

第十五条转账业务

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柜员：负责转账业务的处理，限额以上需要授权；

业务主管：负责转账20万元（含）－50万元的授权；

主管行长：负责转账50万元（含）-100万元的审批；

行长：负责转账100万元（含）以上的审批。

第十六条特别转存授权

柜员：负责对公账户转入个人账户业务的处理；

业务主管：负责业务的授权。

第六章调整控制业务的事权划分

第十七条更改账户信息

柜员：负责业务的处理。

业务主管：负责业务的授权。

第十八条代发工资

柜员：负责业务的处理；

业务主管：负责业务的授权。

第十九条大、小额业务修改入账

柜员：负责业务的处理；

业务主管：负责业务的授权。

第二十条挂失、解挂、撤挂

柜员：负责业务的处理；

业务主管：负责业务的授权。

第二十一条查询、冻结、解冻、扣划业务

柜员：负责存款户冻结、解冻、扣划业务的处理；

业务主管：负责存款户冻结、解冻、扣划的授权；

行长：负责冻结、解冻、