保险公司合规工作总结.docx

保险公司合规工作总结

保险公司合规工作总结

篇一:保险公司XX年上半年合规工作总结

XX年上半年保险公司工作总结

今年以来,**保险xx分公司着力打造以诚信为根底的合规文化,不断通过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者,合规及反洗钱工作逐步走上标准化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下:

一、XX年上半年合规工作回忆

上半年,我们xx**保险始终坚守合规经营,坚持走“合规促进展,合规出效益”之路,为有效将“转方式、促标准、防风险、稳增长”落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了总体工作安排,其中,首要一条就是合规工作,合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规,合规实行一票拒绝。

1、分公司及下属机构合规组织的建设状况;

为了加强对合规工作的组织领导,将合规工作常态化、机制化,我司留意合规组织的建设,在公司主要负责人变动后,我们准时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进展更,为加强对合规工作常态化治理,更好地落实公司合规政策,有效防范和降低公司经营中的合规风险,分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规治理员,履行相应的工作职责,

我司今年3月印发了《关于明确合规治理员及工作职责的通知》,使合规工作络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设;

合规制度建设是整个合规工作的重要组织局部,我们在坚决执行保监会、总公司合规制度的前提下,与时俱进,有所创。为有效从

源头防止腐败行为的发生,让领导人员时刻提高警觉,绷紧廉洁从业这根弦。依据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施方法》,结合我司实际,制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施方法》;为认真贯彻落实xx保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《XX年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求,制定《xx分公司XX年“小金库”专项治理工作实施方案》;依据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级治理人员和营销效劳部负责人任职资格治理的通知》和《XX版行政许可指引》的要求,为提高拟任高管人员合规意识,了解相关法规学问,制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试治理方法》,这些制度

的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进,促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控状况;

风险管控是整个合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,依据保监发【XX】1号《关

于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》,为标准承保流程,加强合规经营,躲避监管风险,我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》,要求各级承保中心在出单过程中,真实录入各项信息。1、业务来源必需照实录入,严格区分代理业务和直销业务。2、严格遵照《反洗

钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定,照实收集客户各类信息资料,真实录入业务系统。3、业务员业务必需真实,不得互挂。各类违规大事一经觉察

核实,分公司将对机构相关责任人问责,并赐予重处。为了管控高风险车型业务,我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》,依据分公司XX年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍旧连续大量此类一些高风险业务签报,全部集中表达在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作,公司领导亲自挂帅,通过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规事宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规状况进展评价打分,从收回的征询意见函反响情

况来看,我司各机构均无违规惩罚状况,监管机构及保协对我司“主动合规”的做法赐予充分确实定。

4、合规检查、催促、指导状况;

合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作依据总公司专项治理实施方案工作要求,一是全面推动“小金库”专项治理工作,要求各机构要认真组织复查工作,留意总结专项治理阅历,建立健全长效机制,探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进展中,我们警示大家不要有“法不责众”的意识,丢掉“潜规章”,砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年,中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏,依据保监会《关于加强保险公司中介业务治理的通知》(保监发XX107号)和《**财产保险股份关于成立中介业务治理领导小组的通知》的文件精神,xx分公司于XX年1月5日成立了中介业务检查小组。1