商业银行查库制度管理办法.pdf

商业银行查库制度

为加强本行会计出纳工作，强化内部管理，完善事后监督制约措施，使本行会计

出纳工作制度化、规范化，确保本行资金安全，切实做到帐实、帐款、帐表、帐据、内

外帐六相符，特制定本制度。

1、查库内容：各营业网点的库存现金(含ATM机现金)、有价单位证、重要空白凭

证、抵（质）押品、代保管物品、业务印章等。

2、查库方式：实地检查。

3、查库人：营业部负责人、支行行长、运营管理部负责人、总行分管行长。

4、查库时间：定期检查与不定期检查相结合，全面检查与专项检查相结合。

（1）营业部负责人和支行行长对本营业机构现金、有价单证、重要空白凭证、抵

（质）押品、代保管物品、业务印章每月至少检查一次；

（2）总行运营管理部门对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证、抵

（质）押物品、代保管物品、业务印章等每半年至少检查一次；对总行重空凭证总库至

少半年检查一次；

（3）总行分管行长对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证(含总库)、

抵（质）押物品、代保管物品、业务印章等每年至少检查一次；

(4)固定资产管理部门会同财务管理部门对本行所有固定资产、低值易耗品每年至

少检查一次。

5、以上检查均应有书面检查资料，确保各类物品账实、账款相符。

常联村银〔2017〕36号

**联合村镇银行业务收费标准管理办法

一、收费标准及方法

（一）银行汇票

1、银行汇票的邮电费为每笔6.3元，在签发时收取。（暂不收费）

2、在出售银行承兑汇票时收取手续费25元/本、工本费5元/本。（暂不收费）

（二）电汇

1、电汇业务是指在**联合村镇银行（以下简称“本行”）已开立结算账户（含个

人结算账户，下同）的客户办理的电子汇划业务。电汇业务收费分电子汇划费和手续费。

电子汇划费收费标准为汇款金额在1万元（含）以下的每笔收取5元，1万元—10万

元（含）的每笔收取10元，10万元—50元（含）的每笔收取15元，50万元—100万

元（含）的每笔收取20元，100万元以上的，按汇款金额的万分之零点二收取，最高不

超过200元。手续费按每笔0.5元收取。（暂不收费）

2、工资、退休金、养老金汇款按每笔2元收取电子汇划费，免收手续费；财政金

库、救灾、抚恤金汇款免收费用。(暂不收费)

3、经客户书面委托的2小时内到账的加急即时电汇业务，电子汇划费在原基础上

加收30%的服务费，手续费仍按每笔0.5元收取。（暂不收费）

4、未在银行开户的个人现金汇款，未在银行开户，是指未在本行开立结算账户；

个人异地本行柜台取现业务。

手续费按汇款（不含通存通兑）金额、取现金额0.5%收取，最高不超过50元。（暂

不收费）

5、农信银个人账户全国通存通兑业务是指农信银资金清算系统参与者受理在异地

成员行（主要为农村商业银行和农村合作银行）开立个人账户客户委托，为其办理异地

个人账户存款、取款、转账、余额查询等业务行为；单位结算账户全国通存业务是指农

信银资金清算系统参与者接收在异地成员行（主要为农村商业银行和农村合作银行）开

立单位结算账户的客户委托，为其办理异地结算账户的存款业务的行为。收费标准为转

账通存通兑业务，按交易金额的0.2%收取，不足5元收取5元，最高不超过20元；现

金通存通兑业务，按交易金额的0.5%收取，不足5元收取5元，最高不超过50元。

6、在出售业务委托书时向客户收取工本费5元/本。

（三）银行承兑汇票

1、签发银行承兑汇票的手续费按票面金额的万分之五，在银行承兑汇票签发时收

取。银行承兑汇票工本费在印刷费列支，不向客户收取。

2、银行承兑汇票解付是指已签发的银行承兑汇票到期时的解付。银行承兑汇票解

付如是通过大额支付系统解付的，电子汇划费收取标准参照电汇标准收取，如是通过邮

寄方式解付的，邮费按邮电部门规定的标准收取。银行承兑汇票解付业务的手续费不再

收取。

3、银行承兑汇票解付的电子汇划费收取标准应