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XX银行分行公司业务部客户经理管理办法（试行）
第一章总则
第一条为促进XX分行公司业务的发展，建立公司业务发展的
制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高，根据《中国农业银
行客户经理制实施办法（暂行）》等制度，在原有《XX分行客户经理
等级管理及业绩考核指导意见》的基础上，同时依据公司业务部确定
的ⅩⅩ年公司业务发展工作思路，制定XX分行公司业务部管理办法。
第二条公司业务客户经理（以下简称“客户经理”）是指以客户为
服务对象，把推介和营销银行产品、收集和传递市场信息、拓展和维
护客户融为一体，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。管
理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业
文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格、客户
经理等级分类和任职条件、业绩评价依据、业绩考核、薪酬管理等方
面内容。
第四条本办法适用范围为XX分行公司业务部从事法人客户拓
展和维护工作的专职客户经理，不包括公司业务部从事内勤工作人
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员。
第二部分客户经理基本职责
第五条客户经理的基本职责：
1、客户经理除按时完成或超额完成部室下达的各项经营指标任
务外,须接受XX分行统一组织的营销活动安排,同时客户经理必须参
加总分行及XX分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资
产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。在研究市场、客户
和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户
拓展工作计划；定期拜访（回访）客户，维护与客户的良好关系，根
据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益，定期对客户
价值做出判断。
4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了
解客户需求，积极向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实
施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，
为其提供综合服务。
5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户
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资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。对借款人提供的
财务信息、经营状况及担保情况负真实性调查责任，对自己提出的报
告、授信意见负责。对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信
调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作，
主动防范和化解可能产生的各类信用风险。同时对与我行有业务往来
的客户信息有告知和风险提示义务。
6、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、
管理资源信息、行业和产品市场信息等；保证信息的真实性、完整性
和连续性。
7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
第三部分客户经理等级分类和任职资格
第六条按照客户经理的工作能力和工作业绩，按从高到低顺序，
将XX分行公司业务部客户经理划分为高级客户经理、客户经理、客
户经理助理三等五级。
等级序列等级岗位任职资格等级系数
高级XX分行客户部门业务部门负责人，其它
一级
客户经理达到任职条件的人员。2.1-2.8
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XX分行客户部门副经理，其它达到任职
二级
条件的人员。2.1-2.5
公司业务部管理大客户和管理房地产客
一级
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