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大宗商品贸易业务风险管理指引

目录

第一章总则

第二章管理职责

第三章基本要求

第四章防控措施

第五章附则

第一章总则

第一条为加强大宗商品贸易业务风险管理，引导大宗商品

贸易业务健康发展，依据《企业内部控制基本规范》、《全面

风险管理办法》等有关制度，制定本指引。

第二条本指引适用于集团公司及下属各级子公司。

第三条大宗商品是指同质化、可交易、被广泛用于工农业

生产与消费使用的大批量买卖的物质商品，主要包括大宗原材

料（如钢铁、有色金属、矿石）、大宗能源（如原油、煤炭）、

大宗农产品（如大豆、小麦）等。大宗商品具有价格波动大、

供需量大、易于分级和标准化等特点。

大宗商品贸易业务是指大宗商品的现货业务。

第四条大宗商品贸易业务风险主要是指开展此类业务过程

中在商品选择、业务伙伴资调查、商业模式设计、业务决策、

业务执行等方面面临的可能对业务目标实现造成不利影响的风

险。主要包括价格波动风险、

商业伙伴用风险、货权风险、资本风险等。

第二章管理职责

第五条二级公司应对大宗业务进行集中管理，建立统一有

序的决策审批流程和风险管控机制，制定大宗业务管理办法，

明确大宗业务风险管理政策、资源配置原则、机构岗位设置、

职责分工、审批权限、流程监控和评价。

第六条二级公司所属子公司开展大宗业务应由二级公司进

行授权。原则上应由二级公司本级或主业突出、管理规范的三

级公司作为业务操作主体（以下简称“操作主体”）。操作主体

作为业务开展主体，制定具体业务管理细则，对自身大宗业务

风险进行全面管理。

第七条集团公司相关职能部门、服务中心和专业平台应根

据各自的管理职责，参与并配合大宗业务的风险管理和监管。

第三章基本要求

第八条二级公司应根据发展战略和发展规划确定是否开展

大宗业务，在深入研究行业前景、价格走势、供应链和生态圈

的基础上，合理确定业务类别和业务发展机会，选择具有定价

优势或终端客户资源丰富的大宗商品，避免进入不熟悉的商品

领域。

第九条经营单位应当研究设计业务模式，明确交易结构和

盈利模式，识别业务的主要风险点和关键控制环节。严禁开展

融资贸易业务。

第十条经营决策前，应组织业务、管理、财务、法律等人

员进行专项风险评估，有效识别商品品类选择、商品价格波动、

业务伙伴资、合同条件、货物控制等因素可能带来的风险，将

风险控制在可承受范围内。

第十一条经营者应当建立采、储、销岗位分离、人员分离、

相互制衡的内部控制机制。

第十二条经营者应当配备适应业务发展需要的专业人员和

息系统。在业务执行过程中，管理、财务、法律等人员应全面

参与大宗业务风险管理，实现横向联动和息共享。

第十三条经营单位应当建立从事大宗商品贸易的业务人员

工作机制，对拟聘用的业务人员进行背景调查，对经历过多次

经营风险事件或者重大经营风险事件的人员予以审慎聘用；在

职业务人员应定期进行业务培训，加强职业道德教育，不断提

高综合a

第十四条建立大宗业务采购、销售、仓储、担保、保证等

标准合同文本，明确标准合同文本制定和使用、非标准合同草

拟和审批等相关要求和程序。定期检查标准合同文本内容，确

保标准文本内容和相关条款满足业务实际情况需要，符合相关

法律法规要求。

第十五条操作主体应加强业务合同审核，重点关注商品品

质和原产地、价格和数量、付款方式和付款时间、货物交付方

式、验收标准、货物交付时间和地点、保证金比例、违约条件

与处罚、争议解决等方面的约定。

第十六条对于重大合同谈判，操作主体应成立谈判小组，

小组成员应包括法律、财务等专业人员参与，禁止一人单独同

签约方进行合同谈判。

第*********经营者应当对大宗业务实施风险监控，合理

设计监控指标，设置预警线。相关指标包括但不限于资本用占

用规模、存货规模、价格波动、风险暴露、损益、业务伙伴用

变化等。

第十八条操作主体应当通过息系统对大宗业务进行线上操

作、

监控、预警和报告，全面、准确反映单个和总体业务风险

及其变动情况。

第十九条操作主体应制定大宗业务风险应急预案，出现重

大风险时，应及时启动风险应急处理程序，妥善做好平仓止损、

法律诉讼保全