反洗钱--法律法规.pdfVIP

二、法律法规部分

1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员

会第几次会议于何日通过?

《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员

会第二十四次会议于2006年10月31日通过.

2、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行?（B）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

3、《中华人民共和国反洗钱法》中“短期、“长期”、“大量”、“频繁用语的含义如

何?

“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日.

“长期”系指1年以上。

“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天

以上.

4、《中华人民共和国反洗钱法》对“以上，如3次以上中的“以上”如何规定？

“以上”，包括本数.

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是什么？（A、C)

A、中华人民共和国境内设立的金融机构

B、中华人民共和国境外设立的金融机构

C、特定非金融机构

6、目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门?（D）

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

7、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法

8、简述洗钱含义。

是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走

私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益

的来源和性质的活动。

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9、简述《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱含义。

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动

犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得

及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗

钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途?

反洗钱行政调查.

11、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么用途？

只能用于反洗钱刑事诉讼

12、现阶段我国什么部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析？

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接

收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗

钱行政主管部门规定的其他职责。

13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应采取什么

措施？

应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

14、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非

金融机构,应如何履行反洗钱义务?

应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记

录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务.

15、金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重

新识别客户身份。

16、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向什么部门核实?

可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息.

17、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构如何进行操作？

应当及时更新客户身份资料。

18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存几年?

（B）

A、3年B、5年C、10年

19、金融机构破产和解散时,客户身份资料和客户交易信息如何处理？

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应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，向金融机

构进行调查核实时，金融机构应如何作为？

金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

21、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人?

不得少于二人，

22、调查可疑交易活动时，调查人员应出示什么？

出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知