电大《个人理财》形考任务四.pdfVIP

试卷总分:100得分:100

1.人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类

是（）。

A.以一揽子货币投资的外币收益理财产品

B.以美元投资的外币收益理财产品

C.以美元投资的人民币收益理财产品

D.以人民币投资的外币收益理财产品

【答案】:D

2.（）以上的基金资产投资于债券，为债券基金。

A.60%

B.70%

C.50%

D.80%

【答案】:D

3.（）历史最为悠久。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币市场基金

D.债券基金

【答案】:A

4.以下哪一项不属于艺术品投资的特性。（）

A.基本上不会贬值

B.投资风险大

C.可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报

D.是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为

【答案】:B

5.（）是一种有计划、强制存款的方法。

A.整存整取

B.定活两便定额储蓄

C.整存零取

D.零存整取

【答案】:D

6.信托最本质的特征是（）。

A.有限责任

B.无限责任

C.独立性

D.所有权与利益相分离

【答案】:D

7.（）是一种有计划、强制存款的方法。

A.零存整取

B.定活两便定额储蓄

C.整存零取

D.整存整取

【答案】:A

8.个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划

计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次

序应为（）。

A.①⑤③④⑥②

B.⑤⑥③④②①

C.②①⑤⑥③④

D.③④⑥①⑤②

【答案】:C

9.是指基金规模不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一

种基金运作方式。

A.封闭型基金

B.契约型基金

C.公司型基金

D.开放型基金

【答案】:D

10.（）是个人信托业务最发达的国家。

A.日本

B.美国

C.英国

D.德国

【答案】:B

11.个人投资者如想做好证券理财，期望在规避风险的基础上获取最大收益，应该遵循（）

原则。

A.流动性

B.收益性

C.安全性

D.风险性

【答案】:ABC

12.个人外汇买卖的交易方式有：（）。

A.电话交易

B.网上交易

C.柜台交易

D.自助交易

【答案】:ABCD

13.房地产投资的风险类型有（）。

A.经营风险

B.财务风险

C.流动性风险

D.自然风险

【答案】:ABCD

14.退休养老的投资渠道有（）。

A.保险投资

B.房产投资

C.储蓄投资

D.基金投资

【答案】:ABCD

15.制定退休计划常见的误区有（）。

A.对收入和费用的估计太过乐观

B.计划开始太早

C.投资过于保守

D.计划开始太迟

【答案】:ACD

16.、在个人外汇理财产品的开发设计方面，中资银行比外资银行在人才、技术方面拥有更

强的实力。（）

【答案】:错误

17.衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

【答案】:正确

18.万能人寿保险保额不可变。（）

【答案】:错误

19.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易。

【答案】:错误

20.在个人外汇理财产品的开发设计方面，中资银行比外资银行在人才、技术方面拥有更强

的实力。

【答案】:错误

21.储蓄现在已经不是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（）

【答案】:错误

22.目前，我国个人信托产品主要以资金信托为主。（）

【答案】:正确

23.艺术品投资变现性差。（）

【答案】:正确

24.身体语言在个人财务规划师与客户的沟通中占有很重要的地位。（）

【答案】:正确

25.生存保险的保险金可以一次性给付，也可以分期给付。（）

【答案】:正确