《反洗钱法》试题及参考答案.docx

《反洗钱法》测试题

单位： 部门： 姓名：一、选择题。〔每题2分，共80分〕

依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存〔 〕年。

A:3年 B:5年 C:10年 D:15年

世界上最早对洗钱进展法律把握的国家是〔 〕

A:英国B:法国 C:澳大利亚 D:美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为

〔 〕。

A:20万B:50万C:200万 D:500万

洗钱的过程具有以下哪些特征〔 〕

A:洗钱者考虑的是隐蔽有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:转变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹D:洗钱者能够把握洗钱的全过程。

反洗钱现场检查程序一般包括〔 〕的档案整理阶段。

A:检查预备B:检查实施C:检查报告D:检查处理6．金融机构各分支机构应于每月初〔 〕工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交

易状况，逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D:15

我国政府已签署并批准了以下哪些国际公约〔 〕

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐惊主义供给资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》

金融机构违反反洗钱法规定情节严峻的，将被国务院反洗钱主管部门处以〔 〕元的罚款。

A:1－3万元B:3－10万元C:20－50万元D:50－500万元9．依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩罚〔 〕

A:未依据规定建立反洗钱法内把握度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未依据规定要求单位供给有效证明文件和资料，进展核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义〔 〕

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备〔 〕根本功能

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A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报沟通12．我国〔 〕最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的宪法 B:修订后的刑法

C:修订后的中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个方法”在〔 〕正式实施

A:2023年3月1日 B:2023年7月1日C:2023年2月1日D:2023年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级〔含〕以上公安局，人民检查院。人民法院签发的〔 〕

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《帮助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是〔 〕

A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部

16．9.11大事后，美国为加强对恐惊主义的打击，公布了著名的〔 〕。涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务制止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括〔 〕

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规章的职能C:对金融业反洗钱的行政治理职能 D:负责反洗钱的资金监控

存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证〔 〕

A:储蓄存款账户 B:根本存款账户

C:一般存款账户 D:临时存款账户

按《人民币大额和可疑支付交易报告治理方法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。〔 〕

A:集中转入，集中转出 B:集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D:分散转入，分散转出

中国人民银行公布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付治理通知》。对大额现金交易有所标准，取现必需事先预约的标准为〔 〕

A:个人提取3万元以上的 B:个人提取5万元以上的

C:单位提取20万元以上的 D:单位提取50万元以上的

我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外〔 〕

A:重大疾病的医疗费B:临时差