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保险公司直接投资股权申报指南

第一章总则

本指南根据中国保险监督管理委员会发布的79号文件《保险资金投资股权暂行办

法》编撰，如有异议请以《保险资金投资股权暂行办法》为准。

第一条本指南所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和

注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权

（以下简称企业股权）。

第二条保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资

股权和间接投资股权）。

直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投

资并持有企业股权的行为。

第三条本指南所称投资机构，是指在中国境内依法注册登记，从事股权投资管理的

机构。

本指南所称专业服务机构（以下简称专业机构），是指经国家有关部门认可，具有

相应专业资质，为保险资金投资企业股权提供投资咨询、法律服务、财务审计和资产评

估等服务的机构。

第四条保险资金投资企业股权，必须遵循稳健、安全原则，坚持资产负债匹配管理，

审慎投资运作，有效防范风险。

第五条保险公司、投资机构及专业机构从事保险资金投资企业股权活动，应当遵守

《保险资金投资股权暂行办法》规定，恪尽职守，勤勉尽责，履行诚实、信用、谨慎、

守法的义务。

第六条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）负责制定保险资金投资企

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业股权的政策法规，依法对保险资金投资企业股权活动实施监督管理。

第二章资质条件

第七条保险公司直接投资股权，应当符合下列条件：

（一）具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制；

（二）具有清晰的发展战略和市场定位，开展重大股权投资的，应当具有较强的并

购整合能力和跨业管理能力；

（三）建立资产托管机制，资产运作规范透明；

（四）资产管理部门拥有不少于5名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员，

开展重大股权投资的，应当拥有熟悉企业经营管理的专业人员；

（五）上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%，且投资时上季度末偿付能力

充足率不低于150%；

（六）上一会计年度盈利，净资产不低于10亿元人民币（货币单位以下同）;

（七）最近三年未发现重大违法违规行为；

（八）中国保监会规定的其他审慎性条件。

保险公司投资保险类企业股权，可不受前款第（二）、（四）项的限制。

前款所称重大股权投资，是指对拟投资非保险类金融企业或者与保险业务相关企业

实施控制的投资行为。

第八条保险资金投资企业股权，聘请专业机构提供有关服务，该机构应当符合下列

条件：

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（一）具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制；

（二）投资管理适用中国法律法规及有关政策规定；

（三）接受中国保监会实际保险资金投资的质询，并报告有关情况；

（四）最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为；

（五）中国保监会规定的其他审慎性条件；

（六）具有国家有关部门认可的业务资质；

（七）熟悉保险资金投资股权的法律法规、政策规定、业务流程和交易结构，且具

有承办股权投资有关服务的经验和能力，商业信誉良好；

（八）与保险资金投资企业股权的相关当事人不存在关联关系。

提供投资咨询服务的机构，除符合前款规定外，还应当符合下列条件：

（一）专业团队成熟稳定，拥有不少于6名具有股权投资和相关经验的专业人员，

其中具有5年以上相关经验的不少于3名；

（二）注册资本不低于200万元。

为保险资金提供资产托管服务的商业银行，应当接受中国保监会涉及保险资金投资

的质询，并报告有关情况。

第三章投资标的

第九条保险资金直接投资股权，该股权所指向的企业，应当符合下列条件：

（一）依法登记设立，具有法人资格；

（二）符合国家产业政策，具备国家有关部门规定的资质条件；