银行保险渠道合规合规基础知识培训教材.ppt

内控合规部;目录;内控合规部;内控合规部;内控合规部;;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;;;内控合规部;目录;2021、2021年监管重点及处分概况;2021、2021年检查工作比照;;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;目录;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;目录;

代理关系

〔代理资质、代理协议、代理手续费〕

人员管理

销售管理

〔单证、宣传资料、新契约、销售)

售后管理

〔回访、保全、理赔〕

常用制度;;;风险：代理协议过期;;2021-2021年监管机构检查处分的协议外支付代理手续费形式：

通过公司员工、业务员个人账户向合作银行网点柜员账外支付业绩鼓励费用

虚列“会议费〞、“培训费〞、“公杂费〞、“招待费〞、〞宣传费“等，用于鼓励银行销售人员

以旅游卡、现金、购物卡、有价证券的形式向银保专管员支付鼓励费

通过虚列绩效工资等方式向银行网点支付

协议手续费以外的小账鼓励费用;;;

代理关系

〔代理资质、代理协议、代理手续费〕

人员管理

销售管理

〔单证、宣传资料、新契约、销售)

售后管理

〔回访、保全、理赔〕

常用制度;;

代理关系

〔代理资质、代理协议、代理手续费〕

人员管理

销售管理

〔单证、宣传资料、新契约、销售)

售后管理

〔回访、保全、理赔〕

常用制度;1、超额领用单证

2、与银行单证交接时未签收

3、未按规定回收作废单证

4、未及时回收客户投保资料

5、未与银行定期盘点单证

6、遗失单证未及时登报作废

7、离职人员单证未回销

;有价单证台账登记制度不健全，有入库、领用台账以及与银行的交接手续，但没有与银行的单证核销记录，缺乏对银行实际使用、作废、遗失、库存单证的数据交换和定期清理，未对发放到中介渠道的单证实行全程跟踪管理。

公司制度：?业务单证管理暂行方法〔2021版????;;内控合规部;;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;内控合规部;;内控合规部;内控合规部;;

代理关系

〔代理资质、代理协议、代理手续费〕

人员管理

销售管理

〔单证、宣传资料、新契约、销售)

售后管理

〔回访、保全、理赔〕

常用制度;内控合规部;内控合规部;内控合规部;;内控合规部;内控合规部;;;

代理关系

〔代理资质、代理协议、代理手续费〕

人员管理

销售管理

〔单证、宣传资料、新契约、销售)

售后管理

〔回访、保全、理赔〕

常用制度;内控合规部;内控合规部