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农村商业银行案件防控工作实施方案

近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也

逐渐增加。为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本

《农村商业银行案件防控工作实施方案》。

一、总体要求

1.加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。

2.细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。

3.健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。

4.强化员工培训，提升案件防控意识和能力。

5.加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。

二、案件防控措施

1.完善风险评估机制

银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定

性评估，及时识别潜在的案件风险。

2.内部控制加强

（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，

清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。

（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实

施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。

（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内

部审计和风险监控，及时发现和解决问题。

3.加强员工教育培训

（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防

控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。

（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织

培训，提高案件防控意识和能力。同时，加强培训考核，倡导员工自

觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。

4.完善信息安全体系

（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强

对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。

（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运

行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。

5.加强对外合作

（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控

案件风险。

（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取

相关案件风险信息。

三、防控工作的监督与评估

银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、

防控措施的有效性等进行定期评估和总结。同时，加强对风险科技和

新业务的监管，确保防控工作的持续有效运行。

四、防控工作的应急处理

在案件发生时，银行应立即启动应急预案，采取快速响应措施，及

时控制风险。同时，要加强与公安机关的沟通协调，积极配合案件侦

查与解决。

五、总结和改进工作

每年银行应对案件防控工作进行总结和评估，发现问题并制定改进

措施。加强对案件防控工作经验的分享与交流，不断提高防控水平。

六、附则

本方案自颁布之日起执行，相关制度和流程的调整应按照本方案的

要求进行。

通过本方案的实施，我们相信农村商业银行将能够更好地防范和控

制案件风险，确保银行的安全运营，为客户提供更安全可靠的金融服

务。