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金融系统职务犯罪预防讲稿

金融是一个国家的经济命脉，保证金融安全对于经济健

康稳定发展至关重要。近年来，金融系统职务犯罪案件呈现

出发生率高、破坏性强、涉案范围广等特点，对金融资产和

金融秩序构成了直接危险，进而影响社会的稳定。检察机关

作为国家的法律监督机关，在预防金融系统职务犯罪方面具

有重要的监督权力，承担着不可推卸的监督义务。本文将结

合侯马市人民检察院预防银行系统职务犯罪工作的指导思

路和具体做法展开对这一问题的分析。

我国宪法规定，检察机关的法律监督形式包括诉讼程序

监督和非诉讼程序监督两种。其中非诉讼程序监督是指检察

机关在办理案件过程中针对发案单位在管理、制度上存在的

漏洞，以及其他方面可能导致犯罪的问题，所发出的检察意

见。预防银行系统职务犯罪即是检察机关实施非诉讼程序监

督的重要内容。最高人民检察院在《关于加强预防职务犯罪

工作的意见》中也明确指出，各级检察机关要“加强行业职务

犯罪状况研究，推动行业预防”。检察机关在金融系统开展预

防职务犯罪工作，就是要有效遏制和减少职务犯罪对金融系

统的侵蚀，着力从源头上预防、治理腐败，保障金融资产的

安全，更好地为经济建设服务。这就是检察机关预防银行系

统职务犯罪的法律依据。

从预防银行系统职务犯罪的实施主体来看，检察机关具

备明显优势，对于各种职务犯罪的途径以及新时期金融系统

职务犯罪的新特点、新手段有着深刻的洞悉能力。2006年，

农业银行侯马市支行新田办事处发生挪用公款案。该处主任

郭某以高额好处费为诱饵，吸收大额存款，指使下属柜员在

储户不在场的前提下无折将储户帐户上的巨额存款支取挪

用。案发之后，该市检察院李红卫处长迅即组织力量，利用

两个多月的时间对这一案件进行了查处，在社会上引起很大

反响。这一个案凸现检察机关携手银行打击职务犯罪的必要

性。此外，检察机关在金融系统开展工作，可以探索积累不

少经验，为国民经济的健康稳定发展保驾护航。

检察机关做好预防银行系统职务犯罪的工作，必须对这

些案件的特点、发案原因进行系统总结与分析。从近几年侯

马市检察院查办的十二起银行系统职务犯罪案件来看，这些

案件的发生大都与各银行内部管理薄弱、监督机制不完善、

思想政治教育和职业道德教育重视不够存在很大关系，打击

金融系统职务犯罪依旧存在打而不防，不能从根本上杜绝金

融职务犯罪的问题。其特点表现为犯罪手段更加专业化、职

业化，涉案金额大，涉案面广，涉案人员多，善后处理难度

大。这一严峻的现实状况要求检察机关在银行系统开展预防

工作中，一定要摆正位臵，协调关系，找准切合点，结合检

察职能与办案实践，在坚持已往积累的一系列预防职务犯罪

的办法经验基础上，摸索一套针对性强、易操作可实施的方

法，帮助金融系统建立健全各种规章制度，加强管理，注重

监督与防范，从源头上消除大量引发腐败和职务犯罪的条件

和机会。正是基于以上认识，侯马市人民检察院对全市金融

部门提出了加强监督力度，做到“事前、事中、事后”实施有

效监督与防范的具体要求，希望以此来强化“合规”操作，切

实扭转“制度如林、执行无人”的局面。六个“偏方”，即增强“学

法、知法、懂法、护法”的自觉性和积极性。具体来讲，包括

以下六个方面：偏方一，加强法律学习，学习刑法，通过学

习分清罪与非罪的界限，高压线不能触及；偏方二，加强道

德建设，第一条防线，职业道德，银行的职业道德就是搞好

服务，不要贪钱；偏方三，建立健全制度，以制度来规范行

为，杜塞漏洞；偏方四，牢记使命，审慎经营，深刻认识银

行这一高风险行业的特点，慎之又慎地处理好项工作；偏方

五，加强监督教育，警示教育要作为重要的日常工作，及时

处理上报，化解问题；偏方六，以辩证法眼光审视预防银行

职务犯罪，适度打击。这些偏方从预防银行系统职务犯罪的

操作机制、思想教育、制度保障等方面均具有极强的针对性，

是对症预防银行职务犯罪的“好方”。同时，要求银行各单位

要抽出时间进行专门的警示教育，以务实的态度，警钟常鸣，

学习法律业务，自查自纠，不走过场。如走过场，检察院将

启动侦查程序，对个别人进行警示教育。

总结侯马法院的这些做法，笔者以为，检察机关应不断

加强对银行从业人员的思想政治教育、职业道德教育、法制

教育和勤政廉政教育，彻底消除和瓦解金融从业人员可能产

生的犯罪意识和犯罪意志。同时，要结合金融系统的行业特

点，通过开展形式多样的防职务犯罪工作，建立整体预防工

作体系，从而将银行职务犯罪的预防工作提升到一个新的水

平。