保险公司绩效考核办法模板.docVIP

第一章总则

第一条为适应太平财产保险（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控要求，建立可连续盈利销售管理模式，明确各级渠道销售人员权利和义务，表现各级销售人员组织利益关系，提升渠道业务品质和管控能力，特制订本措施。

第二条本措施所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体用户和个人优质用户提供保险产品，并为其提供保险服务销售方法。直销渠道业务即为上述销售方法产生业务。

第三条直销渠道追求目标是：打造直销渠道“三高”团体，即“高素质销售队伍、高品质保单和专业管理过程和高绩效经营结果”。

第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数以下（未列明险种折标系数均为1）：

险种折标系数

企财险、责任险、中国货运险1.3

意外险、家财险1.5

进出口货运险2.0

折标保费仅用于各级销售人员职级确实定及考评。但对年底奖金计发、团体人均销售产能计算、渠道维护费用计提均采取实收保费。

第五条为表现价值管理理念，提升团体人均产能，总企业将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类对应标准组建直销营业部。设置标准以下：

机构类别

设置指标

直销营业部组建标准

分企业本部

三、四级机构

城市型机构

营业部折标保费

≥800万元

≥600万元

用户经理最低入职折标保费标准

80万元

70万元

省辖型机构

营业部折标保费

≥700万元

≥500万元

用户经理最低入职折标保费标准

80万元

70万元

第六条本着“按劳取酬、多劳多得”标准，销售人员收入完全和业绩达成和对企业价值贡献挂钩。

第二章组织管理

第七条直销渠道组织架构图

总企业分管总

总企业分管总

总企业直销部

总企业直销部

综合管理室销售推进室品质管理室

综合管理室

销售推进室

品质管理室

分企业分管总直销营业部直销部

分企业分管总

直销营业部

直销部

用户经理用户经理…….

用户经理

用户经理

直销营业部三级机构分管总直销渠道管理岗

直销营业部

三级机构分管总

直销渠道管理岗

用户经理用户经理……

用户经理

用户经理

直销营业部四级机构

直销营业部

四级机构

用户经理用户经理……

用户经理

用户经理

第八条组织管理标准

（一）垂直管理标准

1.总企业直销部是各级直销渠道主管部门；

2.分企业直销部是分企业直销渠道主管部门；

3.分企业下辖直销营业部是直销渠道业务直接拓展和维护部门，是整个直销渠道销售前端。

（二）集中管控标准

1.各级组织设置、异动、撤销等均须报总企业直销部审批；

2.直销营业部经理及各级用户经理职级须报总企业直销部审批；

3.总企业直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。

第九条直销营业部设置

（一）直销营业部定义

直销营业部是指各级机构依据直销渠道业务实际情况，按本措施要求标准和标准设置，并经总企业直销部审批经过；由营业部经理、用户经理组成销售组织，由营业部经理及所辖用户经理共同完成本部门直销业务拓展和日常维护工作。

（二）直销营业部设置标准

标准直销营业部配置经理1人，用户经理不少于5人。

（三）直销营业部设置

1.符合本措施各级机构直销营业部设置标准，能够设置标准直销营业部。

2.暂达不到直销营业部设置标准，可成立虚拟直销营业部，在同城无标准营业部前提下标准上只许可设置一个。

3.建立营业部十二个月内年化折标保费小于200万或年化人均销售产能低于70万，则该虚拟营业部给予撤销。

分企业本部虚拟直销营业部经理由分企业直销部销售推进岗兼任，负责虚拟营业部业务指导及日常管理等工作，不享受营业部经理待遇。三、四级机构虚拟直销营业部经理由三级机构分管总或分企业直销部销售推进岗兼任，不销售营业部经理待遇；营业部日常管理由本级机构虚拟营业部经理负责，业务指导由上一级渠道部（岗）负责。

（四）直销营业部内勤配置标准

对于达成一定保费规模及边际贡献要求直销营业部可配置1名营业部内勤，负责营业部日常工作。

第十条直销营业部设置及审批步骤

（一）直销营业部设置必需符合对应直销营业部设置标准，并上报总企业直销部审批。

（二）审批步骤：拟设置直销营业部机构提出申请—分企业直销部初审--分企业直销渠道分管总审核--总企业直销部审批。

（三）未经总企业直销部同意，分企业不得同意成立直销营业部。

第十一条直销营业部称谓

直销营业部对外统一名称为“XX分企业XX中心（支）企业直销营业XX部”。对于年度累计折标保费达成1000万或以上营业部，可用营业部经理姓名或其它个性化称谓命名营业部。

第十二条