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XX公司
洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法
第一章总则
第一条为规范XX公司（以下简称“公司”）反洗钱和反恐
怖融资工作机制，客观评价公司洗钱和恐怖融资风险，完善公司
洗钱和恐怖融资风险评估工作流程，根据《中华人民共和国反洗
钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资
风险管理指引（试行）》和《金融机构反洗钱监督管理办法（试
行）》等法律法规的规定，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条洗钱和恐怖融资风险自评估是指对公司内外部洗
钱和恐怖融资风险进行分析研判，对公司面临的固有风险、控制
措施有效性、剩余风险等进行综合评价。
第三条洗钱和恐怖融资风险自评估的目标为通过组织和
实施自评估活动，全面了解并掌握公司反洗钱和反恐怖融资工作，
查找风险漏洞和薄弱环节，有效运用评估结果，合理配置反洗钱
资源，采取有针对性的风险控制措施。
第四条洗钱和恐怖融资风险自评估遵循全面性、风险为本、
结果参考性的原则。
第二章管理机构及职责分工
第五条公司反洗钱工作领导小组负责指导开展公司洗钱
和恐怖融资风险自评估工作，向公司董事会负责。
第六条公司成立由反洗钱工作办公室牵头组成洗钱和恐
-1-
怖融资风险自评估工作小组（以下简称“工作小组”），开展公司
洗钱和恐怖融资风险自评估工作，向公司反洗钱工作领导小组报
告。
工作小组由结算营业部、信贷部、风险管理部、审计稽核部、
计划财务部和综合管理部各部门负责人、反洗钱专兼职岗位人员
组成。
第七条反洗钱工作办公室负责制定洗钱和恐怖融资风险
自评估实施方案，经公司反洗钱工作领导小组审批通过后组织各
部门执行。
第八条公司各部门按照洗钱和恐怖融资风险自评估实施
方案，负责开展本部门所涉及的洗钱和恐怖融资风险因素进行评
估。
第三章自评估操作流程
第九条公司洗钱和恐怖融资风险自评估操作步骤分为准
备、实施和报告三个阶段。
（一）准备阶段
反洗钱工作办公室组织编制自评估方案，评估方案应包括评
估目的、评估程序、评估范围及方法、评估组成员构成和分工、
评估时间安排等。
（二）实施阶段
反洗钱工作办公室组织各部门根据自评估方案和公司洗钱
和恐怖融资风险评估指标体系，对评估情况进行逐一分析、确认
并汇总得出评估结论。
-2-
（三）报告阶段
反洗钱工作办公室在评估实施工作结束后组织出具自评估
报告。报告内容应客观、准确、清晰，对存在的问题提出改进措
施。自评估报告报反洗钱工作领导小组审议后提交公司高级管理
层和董事会，并报送监管机构。
第十条公司各部门根据自评估报告中提出的问题或薄弱
环节及改进措施进行整改。
第四章评估内容及评估要求
第十一条公司洗钱和恐怖融资风险自评估的内容包括：固
有风险评估、控制措施评估、剩余风险评估。
（一）固有风险评估：
公司从国家/地域、客户及业务（含产品、服务）等维度进
行综合考虑，确定国家/地域风险因素、客户风险因素、业务风
险因素三大基本因素，根据每个风险因素设置评估子项作为风险
评估指标，确定固有风险等级。
固有风险的评估以定量分析的方式计量风险、评估等级。固
有风险等级按照五级分类法，映射规则如下：
固有风险等级评估得分
高风险80-100（含）
中高风险60-80（含）
中风险40-60（含）
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