高教社2024金融服务营销教学课件第四章 金融市场调研与金融服务营销环境分析.pptx

第四章金融市场调研与金融服务营销环境分析

1.了解金融市场调研的目标；2.理解并能熟练掌握金融市场调研的方法；3.了解金融服务营销环境的构成；4.理解宏微观营销环境对金融企业营销活动的影响；5.认知金融服务营销环境与营销活动的动态适应关系以及金融企业如何去适应营销环境。1.能够熟练掌握金融市场调研的流程；2.能够制定并实施市场调研方案，撰写市场调研报告；3.能够分析某一金融产品面临的宏微观环境并撰写分析报告。【知识目标】【能力目标】1.强化诚信意识，培养诚实守信的道德品质；2.发现问题、分析问题、解决问题，夯实调查研究的基本功，培养善于思考、勤于钻研的精神。【素养目标】

【目录】第一节金融市场调研概述一、金融市场调研的目标二、金融市场调研的方法三、金融市场调研的流程第二节金融服务营销环境分析一、金融企业宏观营销环境分析二、金融企业微观营销环境分析

引导案例市场调研是金融服务营销的开始A商业银行刚刚成立时，新任营销总监李俊接到行长交给的两项任务：一是全面调查本行所处的经营环境，为本行即将制定的营销战略提供参考；二是为本行正在策划的一款新基金产品进行市场需求、潜在客户、现有竞争对手、推广方法选择等内容的全面调研分析。为了尽快完成这一任务，根据调研目标，李俊进行了以下工作：首先，李俊设计了调研方案，确定了获取信息资料的途径，设计了问卷。其次，收集资料，李俊将营销部的人员分为两组：一组进行实地调研，收集第一手资料；另一组从各大知名网站、报纸杂志、图书馆等渠道收集了大量相关的资料。最后，撰写报告。李俊亲自将本部门同事收集上来的全部资料进行归类整理，去粗取精、去伪存真，进行了由此及彼、由表及里的分析研究，并撰写了两份报告。行长看完报告后进行了批示：报告资料完整、分析透彻、可参考性强。希望各相关部门以此为依据，制定相应的营销战略和营销方案。

第一节金融市场调研概述

一、金融市场调研的目标

第一节金融市场调研概述一、金融市场调研的目标市场调研是市场调查与市场研究的统称，是调查者根据特定的问题，运用科学的方法，有目的、有计划地系统设计、收集、整理、分析、研究及报告的工作过程。对于金融企业而言，市场调研是金融服务营销的第一步，是基础环节。

第一节金融市场调研概述一、金融市场调研的目标对于金融企业而言，市场调研的目的主要包括：1.为金融企业产品的销售提供市场信息服务（产品和市场管理部门）。2.为改进提高金融企业的经营管理水平提供咨询服务（决策部门）。3.为金融企业的发展和获得产品营销活动的最佳经济效益提供市场依据（产品销售部门）。

第一节金融市场调研概述一、金融市场调研的目标对于金融企业的产品销售部门而言，其市场调研的目标主要有以下几个方面：1.了解和发现客户需求2.创造新的营销机会3.制定科学的营销战略

二、金融市场调研的方法

第一节金融市场调研概述二、金融市场调研的方法金融市场调研的方法：按照收集资料的性质不同，可以分为一手资料调研法与二手资料调研法；按照调查对象的范围不同，可以分为全面调查法、典型调查法、重点调查法、抽样调查法；按照搜集资料的方法不同，可以分为直接调查法、访问调查法、报表调查法、问卷调查法。

第一节金融市场调研概述二、金融市场调研的方法（一）一手资料调研法与二手资料调研法1.一手资料调研法一手资料亦称原始资料，是指调查者为了当前的调研目的直接经过收集整理和直接经验所获得的资料。一手资料调研法包括访谈法、观察法、实验法。

第一节金融市场调研概述二、金融市场调研的方法（一）一手资料调研法与二手资料调研法1.一手资料调研法（1）访谈法访谈法是指调查人员通过某种方式向被调查者直接询问问题而收集所需要资料的一种调查方法。（2）观察法观察法是指调查人员现场观察具体事物和现象，客观地收集资料的方法。（3）实验法实验法是指先选择较小的范围，确定1-2个因素，并在一定控制条件下对影响金融产品与销售的因素进行实际测试，然后对结果进行分析研究，进而再大范围推广的一种调查方法。

第一节金融市场调研概述二、金融市场调研的方法（一）一手资料调研法与二手资料调研法1.一手资料调研法优缺点访谈法观察法实验法优点1.回答率较高2.可使用较复杂的问卷3.调查结果较为准确具有掩饰性，避免产生以下四个方面的问题：1.受访者的判断能力与表达能力问题2.拒访问题3.因访问者的出现而影响人们行为的问题4.受访者故意迎合或恶意应付的问题1.可以使研究对象处在实验条件许可的条件中2.可以强化研究对象的某些条件3.具有可重复性，使实验现象有规律地重复出现缺点1.调查成本高、周期长2.对调查人员要求较高3.受访者有一定心理压力1.只有事实性的行为、公开场合才适合观察2.只有重复、频繁，而且存在某种规律的行为才适合观察实验环境下的行为与真实环境下的行为有时会